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Invertir en AAVE 2023-2024
El mundo de las finanzas descentralizadas o DeFi en Ethereum tiene una variedad de mercados y prototipo, y uno de ellos es AAVE. Es una plataforma de préstamos descentralizada que se ha convertido en uno de los proyectos más grandes y de mayor trascendencia en este sector.
Anteriormente, conocida como ETHLend, fue diseñada para ofrecer préstamos descentralizados con garantías de criptomonedas; pero a lo largo de su existencia, AAVE ha estado sujeto a al mismo ímpetu creciente del mundo criptográfico. Un acontecimiento, que ha transbordado a la plataforma en mucho más que un simple tablero de préstamo de criptomonedas.
Ahora AAVE es un escenario DeFi completo con elementos heterogéneos, sobre los que aprenderá más, a medida que se desarrolla este artículo.
AAVE (ETHLend), el proyecto DeFi en Ethereum
Para adentrarte en el mundo AAVE, te dejamos saber algo de su reseña y línea en el tiempo. Esta plataforma apareció originalmente bajo el emblema ETHLend, con igual concepción que hoy en día: plataforma de financiación descentralizada (DeFi) para préstamos.
Fue fundado en 2017, por el programador con sede en Helsinki, Stani Kulechov. Curiosamente, ETHLend fue uno de los predecesores del campo DeFi en el préstamo de criptoactivos, incluso, ofreciendo la posibilidad de gestionar y garantizar préstamos directamente con Bitcoin.
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¿Cuál es el objetivo de AAVE en 2023-2024?
El objetivo del proyecto, era esencialmente un universo de mercado de crédito descentralizado. Por un lado, estaban los que querían solicitar crédito, y desde otro punto, aparecían los que prestaban criptomonedas a interés. Además, la plataforma prometía préstamos con distintos tipos de garantía.
Toda esta flexibilidad hizo de ETHLend una plataforma ampliamente utilizada en el mundo de las criptodivisas.
Nombre único, servicios modernos, misma esencia.
En septiembre de 2018, los desarrolladores de ETHLend se dispusieron a innovar la plataforma procurando nuevos servicios en el mercado, por lo que reemplazaron su nombre a AAVE. Este nombre deriva de la palabra finlandesa «espíritu» o “fantasma”, toda vez que renovaron el protocolo en general, para dignamente reflejar eso.
AAVE Logo.
Entonces, toda la nueva propuesta emprendió su viaje en enero de 2020 y trajo consigo muchas características nuevas, por ejemplo, una transformación en el modo en que funciona el crédito. Desde que se implementaron minas de liquidez, que no, es más, que una transacción inteligente, donde los prestamistas pueden depositar sus criptomonedas y otros participantes solicitar crédito, con tasas de interés establecidas en función de la oferta y la demanda.
¿Cuál es el norte de AAVE?
La idea básica de AAVE es establecer un mercado de crédito algorítmico; donde los usuarios pueden, máxime, hacer dos cosas:
Invertir dinero en pools (fondos comunes) para crear liquidez.
Esto les permite otorgar crédito a los participantes y obtener provecho, en su papel como proveedores de liquidez. Si quieres ser un proveedor de liquidez, todo lo que tienes que hacer es invertir tu capital en los fondos dentro de AAVE.
Por otra parte, si eres un usuario que quiere obtener un préstamo, solo debes interactuar con dentro de esta plataforma y prendar una garantía (empeñar tus criptoactivos) a cambio del préstamo; una vez que devuelva ese saldo, la plataforma reembolsará los criptoactivos prometidos.
Construir una plataforma que pueda ofrecer préstamos con diferentes garantías, opciones de aval y políticas operativas.
Esto, con la intención de adaptarse a las condiciones de sus usuarios y diferentes mercados.
Esta es la operatividad básica de AAVE, y siempre con un objetivo claro: ofrecer una plataforma de préstamos segura y descentralizada.
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¿Qué mecanismos utiliza AAVE?
Una de las principales características del funcionamiento de la plataforma, es la ausencia de intermediarios centrales en el proceso, ya que únicamente interactúa con contratos transparentes.
Otra gran ventaja es, que las criptomonedas no se venden ni se intercambian. Al devolver el préstamo, se liberan sin peligro de pérdida. Estos mecanismos colocan a AAVE como alternativa ante los bancos.
Pools de liquidez, inyección de activos para otorgar crédito
Todo esto es solo un abreboca de todas las ventajas que ofrece la plataforma. Los pools o fondos de liquidez forman una de las partes más sólida del ecosistema. Estas son una variedad de criptomonedas introducidas en el protocolo. Estos grupos están formados por los propios usuarios de la plataforma.
Los pools de AAVE actúan como un incentivo para que muchos más usuarios quieran inyectar liquidez y, por lo tanto, obtener más beneficios de los préstamos. Estos fondos representan criptomonedas como USD, MKR, DAI, Ethereum y muchas otras criptomonedas, además del token nativo de la plataforma, LEND. En total, la plataforma admite fondos de liquidez por un total de 19 tokens.
Debido a todas estas opciones, AAVE se ha abierto un amplio camino en el ecosistema DeFi real y cada vez, más consumidores muestran interés en cómo funciona la plataforma. Estos pools, no solo tienen como premisa mover dinero, sino también generar un gran porcentaje de ganancias.
Tasas de interés AAVE en 2023-2024: variables y estables
Otra característica destacada de AAVE, es la capacidad de promocionar tasas de interés basadas en las necesidades. AAVE, brinda a sus usuarios dos opciones de tasa de interés (estable o variable), entre las que pueden elegir libremente. De esta forma, el interesado siempre puede optar por el mejor interés para su préstamo y buscar, la mejor posición posible.
Gracias a esta función, AAVE se ha diferenciado de otras plataformas de la industria y también, se ha permitido un gran crecimiento en el último año. Además, ofrecen tasas de interés que se adaptan a las necesidades de los usuarios. La plataforma oferta tasas de interés y los usuarios pueden decidirse entre ellas, dependiendo de cuál se adecue mejor a su crédito.
Flash loans, la figura destacada de AAVE
Uno de los productos estrella de AAVE, son los «préstamos rápidos o flash»; es decir, préstamos no garantizados, que han sido facturados como la opción número uno de préstamos sin aval en el espacio DeFi.
A diferencia de otros métodos de préstamo, que requieren un pago seguro, los préstamos rápidos se basan simplemente en el momento del pago del préstamo. Si el préstamo se paga en su totalidad dentro del mismo bloque en el que se emitió, se aprobará. De lo contrario, toda la transacción fallará.
En otras palabras, los préstamos no garantizados son posibles gracias a una técnica implementada, donde, si no se paga dentro del período de bloqueo, la transacción se revertirá.
Sistema de garantía y seguridad de crédito
AAVE, un protocolo de préstamo que utiliza garantías en criptomonedas, también cuenta con una serie de protecciones, para evitar que la volatilidad del mercado interrumpa el impulso positivo del sistema. La mayoría de estas protecciones recaen en el módulo de seguridad (SM) de AAVE. Básicamente, es un procedimiento encargado de monitorear la operatividad óptima de AAVE y todos los subsistemas asociados al protocolo.
El protocolo de seguridad, incluye las siguientes áreas o subsistemas:
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El módulo de replanteo.
Esta área está diseñada para proteger la liquidez del protocolo en caso de caída de los criptomercados.
El módulo de Staking (Respaldo).
Este sistema contiene las stablecoins (monedas estables) previamente depositadas y el ETH, que toma una posición prioritaria en la subasta en caso de déficit.
Módulo de Backstop (Subastas).
Este subsistema se activa en caso de recesión, reformando los tokens bloqueados para reducir las pérdidas a un costo mínimo.
Reservas Ecosistémicas.
Estas tienen el trabajo de revestir pérdidas dentro de la plataforma.
Oráculos.
Por último, tenemos a los oráculos que se encargan de descubrir información del mercado al instante y tomar decisiones en la plataforma con base en esa información.
Uniswap dentro de AAVE. Intercambio de criptomonedas y tokens
AAVE tiene sus propios fondos de liquidez, para ofrecer crédito a sus usuarios, pero también brinda otra alternativa: usar los fondos dentro de Uniswap. El objetivo de este puente con Uniswap, es llevar estos activos de liquidez de Uniswap al espacio crediticio como garantía para AAVE.
De esta forma, AAVE puede presentar nuevos pares de préstamos, aumentar su nivel de liquidez y permitir, que los usuarios de ambas plataformas, interactúen.
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Minería AAVE, una propuesta de mejora
AAVE se muestra como uno de los protocolos de finanzas descentralizadas más grandes. Esta plataforma permitió a sus usuarios lograr rentabilidad al proporcionar liquidez a sus mercados mediante el lanzamiento de un programa de minería de liquidez.
Este esquema logró consenso en la red en torno a la Propuesta de Mejora AAVE, que habilita esta característica original: la minería de liquidez. La proposición fue aceptada por aplastante mayoría.
AAVE estimula a los participantes al proporcionar liquidez a la plataforma DeFi, atrayendo así el interés de nuevos interesados en unirse y hacer crecer su mercado.
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Los Pros de invertir en AAVE
¿Cuáles son los beneficios de invertir en AAVE? Varios analistas y expertos en criptografía, aseguran que AAVE tiene un gran potencial en el saturado espacio criptofinanciero. Esto hace que invertir en AAVE sea una decisión seductora tanto para operadores principiantes como experimentados. He aquí, un vistazo a por qué AAVE es una buena inversión y por qué vale su dinero.
- Sencillez de uso a nivel de usuario.
De hecho, desde el principio, cuando eran ETHLend, este protocolo ha sido reconocido como uno de los más fáciles de usar dentro del espacio DeFi.
- Prometen muy buenas tasas de interés para los créditos, pero no tantas ganancias para los proveedores de liquidez.
En este sentido, la plataforma pretende ser un escenario de préstamos de alto volumen, que busca compensar estas dos caras del protocolo.
- Gestión descentralizada del protocolo.
Los poseedores de tokens AAVE, pueden intervenir en el proceso y desarrollo del protocolo, nominando para incluir mejoras o cambiar valores dentro del ecosistema. Esto habla de una gran apertura dentro del sistema que esperamos, permanezca en el tiempo.
- Puedes retirar tus fondos directamente en ETH incluso si usas préstamos rápidos.
Esto es muy útil para conectarse a otras aplicaciones en el mundo Ethereum DeFi.
- La seguridad de AAVE es una de las más trabajadas dentro del ecosistema DeFi.
Como uno de los primeros protocolos del ecosistema, su mejora continua y el estudio de sus contratos inteligentes lo convierten en uno de los protocolos más seguros. Además, su seguridad económica garantiza su estabilidad y buen funcionamiento incluso en las peores condiciones del mercado.
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Los Contras de invertir en AAVE
¿Cuáles son las desventajas de invertir en AAVE? Como todo activo, AAVE no es perfecto. Siempre que sea un activo comercial criptográfico, su historial de precios tiene altibajos. Hay varias características del protocolo de préstamo que podrían inquietar negativamente el precio. Echemos un vistazo a los riesgos de invertir en AAVE.
- Si bien una tasa de interés baja es excelente para los prestatarios, no lo es para los prestamistas con mucha liquidez.
Esto podría hacer que el protocolo AAVE sea menos atractivo para los inversores potenciales, que negocian en la explotación de rendimiento o la minería de liquidez.
- Los préstamos flash pueden ser una herramienta poderosa con múltiples funciones, pero al mismo tiempo una amenaza de alto nivel para estos protocolos.
AAVE, es uno de los originales protocolos en implementar estas funciones, y aunque acceder a él, es engorroso en este momento, esta ventana aún está abierta a problemas de seguridad que aún se desconocen.
AAVE compite con cientos de plataformas descentralizadas como TrueFi, Venus, InstaDApp, Notional, Alchemix, Liquidity, Torque, Fulcrum, Cream Finance, Compound, Mainframe, 88 mph, Unit Protocol, KittieFight, Oasis Borrow, Dharma Protocol, bZx, y dYdX, entre otras.
¿Estás listo para invertir en AAVE?
Apenas unos años después de su lanzamiento; AAVE se ha inclinado a la cúspide de las finanzas descentralizadas en términos de valor total bloqueado.
Lento, pero positivo, diferentes participantes manifestaron afinidad en el protocolo de préstamo. Después del auge de DeFi, inclusive hasta hoy, una gran porción de los beneficiarios de Ethereum, se volvieron prestamistas en AAVE.
En 2023-2024, más de 40.000 participantes únicos se han convertido en prestamistas y prestatarios dentro del protocolo.
Para numerosos analistas criptográficos y financieros, AAVE posee el potencial de dominar la plataforma de préstamos descentralizados, podría incluso suplantar a los bancos comerciales, debido a sus tasas de interés relativamente más altas, que han creado entradas pasivas para miles de personas.
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