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Diferencias entre invertir y operar en los mercados financieros

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Diferencias entre invertir y operar en los mercados financieros

Las personas a menudo ingresan a los mercados financieros con grandes expectativas, pero sin información sobre los métodos mediante los cuales pueden lograr sus objetivos. La ausencia de esta información en muchos casos lleva a una larga búsqueda, pruebas y muchas caídas, que resultan o bien en abandonar el sueño de invertir, o en el mejor de los casos, en encontrar un modelo de negocio adecuado.

En este artículo, nos centraremos en definir las dos formas principales que se pueden practicar en los mercados financieros, que son la inversión y el comercio. Describiremos sus posibilidades y determinaremos las situaciones en las que podrían servir a las personas para cumplir sus metas y expectativas.

Invertir en los mercados financieros

Gracias al marketing de medios masivos, este es un método muy popular para capitalizar fondos. Este método es adecuado para aplicar si:

  • Quiere proteger su capital contra la inflación.
  • Quiere mantener su nivel de vida actual.
  • Reducir los efectos negativos de la recesión o crisis en su vida.
  • Participa en proyectos interesantes o en el crecimiento de su marca favorita.

Si hablamos de invertir, estamos ante un horizonte temporal de al menos varios meses a varios años, durante los cuales nuestro capital está inmovilizado en un activo financiero. Esto está relacionado con el primer problema de la inversión, que es una reducción del flujo de caja en la cartera de inversiones y una reducción de la solvencia operativa. Para que el inversor no se meta en estos problemas, es necesario determinar de antemano la cantidad de capital de la que puede prescindir a largo plazo, sin que ello afecte a su vida normal.

Actualmente, existen muchas empresas (como los bancos) que se especializan en el asesoramiento de inversiones. Cabe señalar que este servicio tiene como objetivo principal ganar dinero para el proveedor del servicio (es decir, un banco), y solo luego evaluar el dinero del cliente. Las comisiones por la gestión financiera y el bloqueo a largo plazo del capital en una cuenta de inversión no tienen nada que ver con la inversión en los mercados financieros.

Invertir en los mercados financieros es solo para aquellos que pueden asumir la responsabilidad de sus decisiones en sus propias manos y están dispuestos a educarse y trabajar en sí mismos. Solo así podrán convertirse en verdaderos inversores. Si el inversor decide hacerlo, lo más probable es que aborde el tema de los métodos de gestión de su capital. Tendrá la opción de gestionar de forma activa o pasiva su cartera.

Gestión pasiva de capital

Una cartera de inversiones puede contener varios tipos de activos financieros, como acciones, bonos, ETF, monedas (fiat), monedas digitales (criptomonedas), etc. Sin embargo, estas inversiones tienen una cosa en común. Pueden gestionarse activamente u observarse pasivamente. La gestión pasiva de carteras suele tener en cuenta un horizonte de inversión a largo plazo (del orden de varios años), cuando se esperan cambios significativos en el mercado.

Este suele ser un método de «comprar y mantener», en el que el inversor confía en el crecimiento continuo del valor de sus inversiones. El principal problema de las denominadas estrategias ATH es la incapacidad de los inversores para definir la situación o periodo en el que quieren cobrar su beneficio. Debido a esta incapacidad, muy a menudo, se pierde la oportunidad de obtener beneficios y se reduce el valor de la inversión.

Un ejemplo de esta situación son los proyectos de inversión en 2020-2021, cuando tanto los inversores en acciones como en criptomonedas compraron a precios históricamente altos, lo que generó pérdidas actuales e incertidumbre sobre cuándo y si el valor de los activos superará su precio de compra. Por el contrario, la ventaja de invertir es su bajo requisito de tiempo.

Gestión activa de capital

Este enfoque de inversión requiere más tiempo, conocimiento y experiencia, lo que, sin embargo, se equilibra con la capacidad del inversor para reaccionar ante tendencias adversas. Esta es la gestión activa del capital de inversión, durante la cual se modifican los volúmenes de las inversiones individuales dentro de la cartera o se eliminan las inversiones inadecuadas y se reemplazan por inversiones con una perspectiva más positiva.

Este método también es más amable con el flujo de caja general y le permite maximizar las ganancias de la inversión. Dentro de la cartera gestionada activamente, se pone gran énfasis en dicha diversificación, que minimiza el riesgo de evolución de precios correlacionados de los activos financieros y, al mismo tiempo, permite una gestión eficaz del capital.

Como parte de una cartera de inversiones gestionada activamente, también es recomendable utilizar métodos que estén destinados principalmente a la actividad empresarial. La gestión pasiva de la cartera generalmente implica comprar y asumir el crecimiento de los precios. Mientras que el enfoque activo también puede utilizar métodos de «reducción en corto» de activos financieros, en los que el inversor puede ganar dinero incluso con la caída del valor de los instrumentos de inversión. Sin embargo, este enfoque es principalmente inherente al comercio, que veremos ahora.

Comercio en los mercados financieros

El comercio representa un método más exigente de apreciación del capital que la inversión. La dificultad radica principalmente en el autocontrol y la aplicación de métodos estadísticos y de probabilidad al entorno de los mercados financieros. Por el contrario, la ventaja es la posibilidad de maximización de beneficios y creación de riqueza.

Comerciantes que esperan:

  • Maximizar las ganancias.
  • Creación de riqueza y capital de inversión.
  • Aplicar conocimientos de estadística, probabilidad y desarrollo personal.

A diferencia de la inversión, la negociación se lleva a cabo en intervalos de tiempo más cortos y, según el método, la negociación se divide en Scalping, day trading o swing trading (posición). Dentro de estos horizontes de negocio, se aplican principalmente los métodos de análisis técnico, que tratan de revelar tales niveles de precios en el mercado, en los que podría ocurrir una reacción de mercado en el futuro, durante la cual se aprecia el dinero. La gestión del dinero es una parte integral del comercio, que a menudo determina la rentabilidad a largo plazo. El trading es un método de gestión activa del capital.

Scalping

Este es el método de negociación más exigente que se aplica a marcos de tiempo muy bajos, generalmente M1-M15. El objetivo de este método es capitalizar los movimientos de precios a corto plazo en unos pocos segundos o minutos. Durante el scalping, un comerciante realiza una gran cantidad de operaciones (incluso docenas durante un día de negociación), lo que impone grandes exigencias a la psicología y, sobre todo, a la gestión del dinero.

Como parte del scalping, también se suelen utilizar sistemas AOS, cuya rentabilidad está determinada por la tasa de RRR y la tasa de éxito. Como parte del scalping, se implementan largas series de operaciones rentables y perdedoras, por lo que este método es adecuado para operadores más avanzados.

Day Trading

Este es un método de negociación muy popular que le permite especular sobre la subida y bajada del precio del instrumento. Sin embargo, incluso aquí es necesario poner un gran énfasis en la gestión del dinero de calidad, la psicología y una estrategia comercial suficientemente probada.

En el day trading, los métodos de análisis de mercado que utilizan Price Action, formaciones técnicas (candelabros) o indicadores técnicos (líneas de tendencia, indicador RSI, promedios móviles) son muy populares. El day trading generalmente se realiza en gráficos M30-D1 y las posiciones comerciales abiertas se mantienen en minutos u horas (no se mantienen durante la noche).

Operaciones swing/posición

Es una compensación entre el comercio y la inversión. Las operaciones de swing se pueden realizar desde unas pocas horas hasta varios meses (generalmente hasta un año). Las oportunidades comerciales se buscan en los gráficos H4 y D1, por ejemplo, utilizando el método Market Profile.

La ventaja del swing trading es que no requiere mucho tiempo (la preparación de la operación se puede hacer, por ejemplo, una vez a la semana) y, sobre todo, ofrece suficiente tiempo para evaluar la situación actual y futura del mercado para que la operación tenga una alta probabilidad de éxito. Por el contrario, la desventaja es la necesidad de un mayor capital, porque en el swing trading se ingresan stop loss remotos, cuyo valor debe cubrirse financieramente.

Resumen de inversión y negociación

La inversión y el comercio en los mercados financieros son métodos de apreciación del capital. La inversión suele ser una cuestión a más largo plazo, que se utiliza principalmente como protección del capital contra la inflación, el riesgo cambiario y posiblemente también la apreciación del dinero. Por el contrario, el comercio se centra principalmente en la creación de riqueza y la creación de capital de inversión a largo plazo. Invertir puede describirse como menos riesgoso que negociar, pero, aun así, es necesario realizar al menos un examen elemental de la condición fundamental y técnica del activo financiero.

Las actividades de inversión se realizan en el orden de varios años, lo que reduce el flujo de caja del capital de inversión, por lo que se debe invertir un volumen de dinero que no es necesario para mantener el nivel de vida. El comercio se caracteriza por un mayor requisito de tiempo y un énfasis en la gestión del dinero y la psicología.

La negociación siempre es un método de negociación administrado activamente, mientras que la inversión se puede realizar en un estilo de «comprar y mantener». Tanto el inversor como el comerciante siempre deben considerar la cantidad de capital en riesgo. Ninguna de estas técnicas está completamente libre de riesgos, y el esfuerzo por hacer que el dinero sea más valioso nunca debería conducir a una amenaza para el nivel de vida o una reducción en el nivel de vida.

Uriel N Peñaloza

Licenciado en Ciencias Políticas, SEO e Inversionista.

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