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Los índices bursátiles son un término mencionado con frecuencia, no solo entre los expertos, sino también entre el público en general. ¿Alguna vez ha escuchado en las noticias que las acciones estadounidenses perdieron o ganaron un pequeño porcentaje ese día? Bueno, eso es exactamente. En este completo artículo, veremos los índices bursátiles con gran detalle y mostraremos lo que realmente representan y cómo ganar dinero con ellos.
¿Qué son los índices bursátiles?
Para empezar, hay que decir que hay una gran cantidad de índices. En los mercados financieros, estos incluyen, por ejemplo, índices bursátiles, índices de materias primas, índices de criptomonedas y otros. En general, se denominan colectivamente índices bursátiles. En este artículo, sin embargo, nos centraremos principalmente en los índices bursátiles, que se consideran los más importantes y también los más negociados.
¿Qué son los índices bursátiles?
Los índices bursátiles representan un agregado de un sector específico de acciones o un mercado de valores en particular. En pocas palabras: los índices son un indicador de cómo le está yendo a un mercado de valores determinado (o segmento) en su conjunto. Por lo general, este es un índice basado en una canasta de acciones de un determinado país, o un índice de acciones de sectores como TI, productos farmacéuticos, industria ligera y pesada, y similares.
Por lo general, dicho índice no incluye todas las acciones disponibles, sino solo algunas acciones seleccionadas sobre la base de ciertos criterios. Se selecciona un cierto número de acciones, por ejemplo, de acuerdo con la capitalización de mercado de la empresa dada. De acuerdo con estos parámetros, cada empresa en el índice también tiene un peso diferente, pero hablaremos más sobre eso a continuación.
¿Para qué se utilizan los índices bursátiles?
Como se mencionó anteriormente, el índice bursátil es un indicador básico de la situación económica actual de la industria dada. Es la medida más rápida y fiable que te dará una visión completa de los acontecimientos actuales. Para los inversores, esta información es absolutamente esencial, ya que muestra la dirección a largo plazo del segmento dado.
Si el índice bursátil está cayendo y tienes la intención de comprar acciones en ese segmento, debes tener especial cuidado. Responde a la pregunta tú mismo ¿Por qué el precio de otras acciones en el mercado dado está cayendo y el precio de las acciones que has elegido debería subir?
Los índices bursátiles también sirven como un llamado punto de referencia. Los índices bursátiles generalmente se consideran un punto de referencia frente a varios fondos de acciones, mutuos y otros. El administrador del fondo debe demostrar sus habilidades e invertir mejor que el desempeño del índice bursátil que representa típicamente a las empresas más importantes del segmento. Después de todo, son los inversores quienes tienen un dilema difícil frente a ellos, a saber ¿Un fondo de acciones o una inversión en un índice bursátil?
Otra razón por la que los índices bursátiles y bursátiles en general son tan populares es su alta volatilidad y, sobre todo, su disponibilidad para los inversores minoristas. Una gran cantidad de personas negocian índices a diario mediante contratos de CFD, opciones, ETF o futuros.
Los índices mundiales más famosos
Dow Jones Industrial Average
Este es probablemente uno de los índices bursátiles más famosos y antiguos, contiene las 30 empresas más grandes y más negociadas (blue-chip) en los EE. UU., por ejemplo: Apple, Nike, Visa, Boeing, Coca-Cola, Microsoft, McDonald’s y otros. DJIA lleva el nombre de sus fundadores, que fueron Charles Dow y su socio comercial Edward Jones.
Este índice vio la luz ya en 1896. En ese momento, contenía solo doce empresas, exclusivamente industriales, centradas en la industria ferroviaria, el tabaco, el procesamiento del algodón o la extracción de gas natural. El DJIA es un índice de acciones ponderado por precio.
Índice Standard & Poor’s 500 (S&P 500)
Contiene las 500 empresas más grandes de EE. UU. por participación de mercado y, por lo tanto, brinda una descripción completa de los eventos del mercado. La historia de este índice se remonta a 1923, cuando Standard Statistics publicó por primera vez un índice con 233 acciones. Un hito importante fue el año 1941, cuando la empresa se fusionó con Poors Publishing, cuya cooperación continúa hasta el día de hoy.
Este índice alcanzó sus precios máximos en 2021, cuando cotizaba a un precio de 4.800 puntos. El índice S&P 500 incluye empresas icónicas como Alphabet, NVIDIA, Meta Platforms, JP Morgan Chase o Bank of America. Es un índice ponderado que pertenece a los índices bursátiles más importantes del mundo.
Índice compuesto Nasdaq
Un índice bursátil que consta de las 100 emisiones no financieras más grandes y negociadas en la bolsa Nasdaq de EE. UU. Aunque este índice está ligado a la bolsa americana, también encontramos en él empresas internacionales, el filtro es solo la bolsa de valores Nasdaq y el TOP 100. Este índice está especializado en las llamadas empresas Fintech que operan en el campo de las tecnologías de la información.
Este índice también está ponderado y su precio se calcula como la suma de los precios de cierre y la participación en el índice de todas las empresas incluidas en él. Este índice se lanzó en 1971 con un valor inicial de 100 puntos. El mayor crecimiento porcentual del 400% lo registró el índice entre 1995 y 2000 durante la llamada burbuja de las puntocom (fiebre de internet). Este índice solo puede incluir empresas que antes de 2004 no cotizaban en otro índice bursátil.
¿Cómo negociar índices?
El índice bursátil no es más que un número basado en el cálculo de la cartera de acciones seleccionadas. En principio, cada uno de nosotros puede crear un índice bursátil y monitorear su desempeño. Incluso si se trata de un índice bursátil muy conocido, no lo encontrarás en su forma pura en la bolsa de valores. Puede que te sorprendas, pero en principio no se pueden negociar índices bursátiles separados.
Sin embargo, los futuros u otros derivados financieros, como CFD o ETF, se pueden utilizar para comprar un activo derivado de un índice bursátil. En pocas palabras, hay alguien en el mercado que ha compilado una cartera a partir de un índice bursátil (y la actualiza regularmente de acuerdo con el índice) y tú inviertes en esa cartera.
Comercio de índices utilizando futuros
Puede utilizar futuros al operar. Los futuros son productos negociados en bolsa sujetos a una estricta regulación. Los contratos de futuros negociados están estandarizados, tienen una fecha de vencimiento y deben renovarse (rollover) después de su vencimiento.
Para operar, necesitas un corredor con acceso al mercado de futuros. Con los futuros, hay una gran ventaja de la estandarización y las reglas estrictas, la desventaja es la estandarización de los volúmenes, que son demasiado altos para los pequeños comerciantes, y solo el margen comercial es del orden de decenas de miles de dólares y está dado por la bolsa.
Negociación de índices mediante CFD
Por el contrario, los CFD no se negocian en bolsa y los productos se derivan del precio de otros productos de bolsa. La contraparte es el corredor/creador de mercado y sus clientes. Prácticamente, cada corredor de CFD puede tener un precio ligeramente diferente. No hay caducidad ni volúmenes mínimos.
CFD parece una opción obvia, pero no existe una regulación o reglas tan estrictas. Sin embargo, debe tenerse en cuenta que también existe una supervisión legislativa para los corredores de CFD, ciertamente no pueden hacer nada, y en los últimos años rara vez nos hemos encontrado con prácticas desleales. Aun así, es bueno conocer estas diferencias básicas entre CFD y Futuros.
Negociación de índices mediante ETF
Los ETF también se consideran para los índices bursátiles. Este es un fondo que ha emitido acciones y se negocian en la bolsa de valores al igual que las demás acciones. Si el ETF está vinculado a un fondo de acciones, copia su evolución. La ventaja de los ETF es la posibilidad de operar con apalancamiento, es decir, solo necesitas una cantidad menor para comprar un volumen mayor, es como si pidieras prestada una cierta cantidad de dinero y en realidad está operando con una cantidad significativamente mayor de lo que parece a primera vista y de lo que tienes en tu cuenta comercial. El apalancamiento financiero puede generarte una gran ganancia, pero también una pérdida, incluso con un pequeño movimiento de precios.
¿Qué estrategia utilizar para los índices bursátiles?
En primer lugar, depende de cuánto tiempo desees mantener el índice bursátil y qué instrumento financiero utilices para operar con el índice bursátil. En general, se puede decir que el índice bursátil en una industria en perspectiva debería crecer a largo plazo. Esto ofrece directamente la posibilidad de mantener el índice bursátil a largo plazo, después de todo, también es el punto de referencia para los fondos, y muchos fondos ni siquiera alcanzan este punto de referencia.
Por otro lado, aquí tenemos opciones de especulación sobre una caída de precios y operaciones apalancadas. Esto ofrece operaciones incluso en segundos y minutos (el llamado scalping). En este sentido, realmente depende de tu estrategia, naturaleza, opciones de tiempo y objetivos.
En cuanto a la estrategia comercial en sí, debe crearse en función de la percepción única de los movimientos de precios por parte del comerciante mismo. Las estrategias comerciales comúnmente adoptadas y las llamadas estrategias universales no funcionan. Al crear una estrategia, también es importante tener en cuenta el período de tenencia del índice bursátil, así como la cantidad de tiempo que puedes dedicar a la posible gestión de la posición comercial.
Según la definición de estos criterios, elegirás un método de negociación. Los ETF son adecuados para inversiones más pequeñas a largo plazo en índices bursátiles. Con una gestión más activa de las operaciones y una capitalización suficiente, es recomendable elegir futuros, y si te consideras un operador activo, tienes la oportunidad de valorar tu capital especulando con contratos de CFD.
¿Qué determina el precio de los índices?
Primero, es una cartera de acciones representadas en un índice bursátil determinado. Averigua los representantes más importantes, por lo general solo hay cinco o seis de ellos y, sin embargo, controlan más de la mitad del índice. Posteriormente, es recomendable monitorear los resultados económicos y realizar análisis técnicos no solo a nivel del índice, sino también a nivel de las acciones seleccionadas.
Por supuesto, aquí también tenemos influencias globales, por ejemplo, las declaraciones de estadistas, altos directivos, banqueros centrales, etc. Por último, pero no menos importante, eventos inesperados como ataques terroristas, guerras, desastres naturales o enfermedades de la civilización (especialmente para la industria farmacéutica) tienen una influencia significativa.
¿Por qué operar con índices?
Si todavía dudas si comenzar a operar con índices bursátiles, échales un vistazo completo. Los índices son una selección calificada de las mejores acciones de una determinada ubicación geográfica o industria. De esta forma, te proporcionan una diversificación considerable, difícil de conseguir por tu cuenta en el segmento dado.
Los índices bursátiles se consideran estables y, salvo excepciones, crecientes a largo plazo. Las grandes empresas invierten en ellos a largo plazo, y en los fondos activos, los índices bursátiles se consideran un punto de referencia. Si decides hacer una inversión a largo plazo, tampoco requieren mucho tiempo.
Si observas el rendimiento de los fondos, encontrarás que a menudo se mueven por debajo del índice de referencia, es decir, por debajo de los índices bursátiles. En el caso de inversiones en índices bursátiles, no tendrás que pagar comisión por la entrada al fondo, por su administración, por mantenimiento, etc. Estas características de la inversión en índices son la razón por la que los índices son tan populares y se negocian.
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