Según tres fuentes, el mayor exchange de criptomonedas, Binance, supuestamente combinó miles de millones de dólares en efectivo de los consumidores con ganancias en 2020 y 2021. El exchange ya ha admitido combinar fondos de clientes con reservas de B-tokens.
La mezcla habitual de dinero se realizaba en Silvergate Bank, un banco estadounidense favorable a las criptomonedas. Una persona con conocimiento del grupo Binance afirma que la cantidad de dinero involucrada era de miles de millones.
Sistema financiero
Binance incumplió la normativa del sistema financiero de Estados Unidos, que establece que los fondos de los clientes deben mantenerse separados. No existen controles internos que diferencien entre el dinero de los clientes y el de la empresa.
Las estadísticas y la frecuencia no fueron comprobadas por Reuters. Por otro lado, un documento bancario fechado el 10 de febrero de 2021 reveló que Binance había combinado 25 millones de dólares en efectivo de las operaciones de la empresa con 15 millones de dólares de una cuenta de cliente.
«Los clientes de Binance no deberían tener que depender de contables forenses para averiguar dónde está su dinero», dijo John Reed Stark, que fue jefe de la Oficina de Cumplimiento de la SEC en Internet. El portavoz de Binance, Brad Jaffe, ha negado que la empresa mezcle depósitos de clientes con fondos de la empresa.
Los ingresos de Binance fueron retenidos por Silvergate Bank. Los fondos de los consumidores procedían de Key Vision Development, de Changpeng Zhao, domiciliada en las Seychelles. Estas transacciones dependían del BUSD emitido por Paxos, que posteriormente fue prohibido por los reguladores.
Binance está regulado en Estados Unidos
El gobierno estadounidense está llevando a cabo una investigación sobre Binance. En marzo, la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas de EE.UU (CFTC) presentó una demanda contra Binance y su consejero delegado, Changpeng «CZ» Zhao, por violar las normas que rigen las materias primas y gestionar una bolsa de futuros ilegal. Además, el Departamento de Justicia está investigando las acusaciones de que Binance violó las sanciones contra Rusia.
El ex presidente de la Comisión de Bolsa y Valores, Gary Gensler, advirtió en el pasado de que muchas bolsas de criptomonedas infringen la normativa que exige a los agentes de bolsa registrados mantener el dinero de los consumidores separado de los activos de las empresas. La SEC decidió no presentar cargos contra Binance.
Según Gensler, «sus modelos de negocio consisten generalmente en tomar los fondos de los clientes y mezclarlos».
Según un importante medio, Binance podría ser objeto de medidas coercitivas por parte de la SEC.
El consejero delegado de Binance ha continuado refutando las acusaciones realizadas por Reuters, afirmando que estos informes son erróneos y omiten detalles críticos. El Director de Cumplimiento de Binance, Patrick Hillman, declaró que el artículo de Reuters es «débil» y que hay «cero pruebas».
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