¿Qué es AAVE? – Características de su tecnología? 2023-2024

¿Qué es AAVE? – Características de su tecnología?

Si estas buscando un proyecto cripto prometedor, AAVE es de los que más potencial tienen para triunfar en los próximos años. Veamos de que se trata.

AAVE es un protocolo blockchain, con criptomoneda relativa y homónima, creado para pagar a los prestamistas dentro de un sistema de préstamos automático.

El proyecto es uno de los más animados del momento y uno de los que más interesan también a los inversores.

Muchos se han acercado al proyecto con cierta curiosidad, atestiguando, donde aún existía una necesidad, la extrema vitalidad del protocolo. AAVE es fundamental en la vida de muchas aplicaciones distribuidas y, de manera más general, en el funcionamiento de varios proyectos financieros descentralizados.

¿Qué es AAVE?

AAVE es un protocolo que le permite prestar y recibir criptomonedas en préstamo, utilizando una criptomoneda interna para las tarifas y que le permite pagar garantías en forma digitalizada.

Sin embargo, la definición escolástica no logra abarcar el verdadero alcance de este proyecto, que como se sabe estuvo entre los más animados en los últimos años. Una vez llamado LEND, hoy se ha convertido en el token AAVE del mismo nombre, en una proporción de 10: 1.

Préstamos

El objetivo principal de AAVE es brindar liquidez a quienes lo soliciten. Se puede obtener en prácticamente cualquier criptomoneda, que se replica dentro de la red a través de tokens especiales y luego se usa a voluntad.

La garantía se puede dejar en criptomonedas clásicas, pero también en monedas estables. El punto principal de este sistema sigue siendo la liquidez, que se proporcionará a los proyectos, desarrolladores de DApps y, en general, a todo el ecosistema de blockchain.

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Remunerar la moneda puesta a disposición

El sistema también recompensa a quienes proporcionan moneda para el préstamo. Al igual que un sistema bancario libre e independiente, se autoregula gracias al algoritmo y es capaz de modular los tipos de interés para que coincida perfectamente con la oferta y la demanda de tokens.

Sistema seguro y colateral

El sistema, nuevamente como en el caso bancario clásico, es seguro. En el sentido de que el protocolo prevé un mecanismo de garantía para garantizar el préstamo, así como una puntuación de seguridad para evaluar quién solicita dinero del fondo común.

Tasa de interés autoajustable

La tasa de interés, para quienes entienden un mínimo de sistemas bancarios, es la remuneración del crédito y sobre todo el factor que puede modificar la oferta y demanda de liquidez.

El sistema AAVE permite que la tasa de interés se ajuste automáticamente según ofertas y demandas y así equilibrar el mercado. Cuando hay mucha demanda de un token de préstamo determinado, la tasa sube, la oferta aumenta y todo vuelve a equilibrarse. Por el contrario, cuando la oferta y la demanda están en equilibrio, las tasas caen rápidamente.

Gobernanza del token

Como la mayoría de los proyectos de financiación descentralizada de última generación, AAVE también actúa como una acción o un título para poder votar en las decisiones de gobernanza.

En el caso de un sistema que ya es tan horizontal, la decisión es particularmente interesante, porque también permite implementar cambios, elegir nuevos modelos de deAsarrollo y modificar el curso para los que participan, a la par de los demás.

¿Cómo funciona AAVE en 2023-2024?

Cuando hablamos de AAVE, en realidad nos estamos refiriendo a cosas diferentes. Por un lado, tenemos el protocolo, que es el conjunto de reglas para acceder a los servicios que ofrece esta blockchain. Por otro lado, podemos referirnos al token interno que se usa tanto para pagar a los participantes de la red (y préstamos) como para el sistema de gobierno.

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Grupo de prestamistas

El concepto más importante para cualquiera que quiera entender cómo funciona AAVE es el grupo de prestamistas. Toda la liquidez que utiliza este sistema es bloqueada por los acreedores, quienes ponen a disposición sus tokens criptográficos, para ser utilizados por los deudores y para obtener un pago de intereses.

La creación del Token

Cuando el dinero es depositado y tomado prestado por otros, la red AAVE crea los llamados tokens, o tokens que simbolizan un token subyacente, en la medida en que estos hayan sido prestados. ¿Queremos prestar 500 DAI? Una vez colocados en el grupo, recibiremos 500 Token Dai, que le da derecho a acumular intereses.

El interés practicado

El interés que se practica sobre cualquier tipo de token es automático, es decir, calculado por el algoritmo que rige el sistema. Sin entrar en detalles, el interés se mueve automáticamente para equilibrar tanto la demanda como la oferta de préstamos en un token determinado. Si hay muy pocos prestamistas en comparación con los solicitantes, la tasa de interés aumenta, por un lado, para desalentar la demanda y por otro para estimular la oferta.

Cuando, por otro lado, la oferta de un token dado es demasiado mayor que la demanda, ocurre lo contrario. Las tasas de interés se reducen para aumentar la demanda y hacer que sea menos conveniente para los prestamistas mantener ese token e inmovilizarlo en la plataforma.

Préstamos Flash

Una de las características más interesantes del protocolo AAVE son los denominados Flash Loans, o préstamos instantáneos que no necesitan garantías. Este tipo de préstamo se introdujo para permitir que incluso los proyectos sin un gran capital comenzaran a explotar el potencial del proyecto.

Son útiles para aquellos que tienen que construir dentro del mismo grupo y, a menudo, se utilizan para aquellos que quieren arbitrar entre diferentes intercambios. Todo a cambio de una comisión del 0,09% sobre el total obtenido, que luego se distribuye a los participantes de la red.

¿Para qué sirve el Token en 2023-2024?

El token AAVE, que hoy podemos comprar y vender en todos los principales mercados de criptomonedas, es por un lado el gas del sistema, porque se utiliza para pagar intereses dentro de la plataforma. Por otro lado, también es el medidor de recompensas, o más bien un premio, para quienes participan con su liquidez.

Es un token de utilidad típico, cuyo valor aumentará en relación con el crecimiento del proyecto en sí. Aquellos que quieran comenzar a invertir en AAVE deben, por lo tanto, intentar comprender si, cómo y cuándo este proyecto puede realmente surgir y convertirse en central en el ecosistema de nuevas criptomonedas.

¿Cuáles son las principales características del proyecto en 2023-2024?

Hay varias características interesantes del proyecto, que hacen de AAVE un proyecto central, útil tanto para aquellos con exceso de liquidez como para aquellos que necesitan liquidez de préstamos, ofreciendo otros tokens como garantía.

• • Préstamos con autatch: El protocolo se ocupa, utilizando diferentes métricas y características, de identificar a los prestamistas adecuados para el solicitante. Los prestamistas, técnicamente, ponen sus recursos en pools, o en compartir y el algoritmo de pesca, a las tasas fijas, para prestar a quienes los soliciten. Tal sistema distribuye el riesgo y también distribuye la paga. Incluso si solo se utiliza una parte de nuestra liquidez, recibiremos un pago en proporción a nuestro esfuerzo.

• • Ajuste automático: Como ya hemos visto, todas las fases del préstamo se regulan automáticamente, o bien recurriendo a un algoritmo de modulación del tipo de interés aplicado. El primer objetivo de la red es maximizar el uso de liquidez. La libertad de cambiar las tasas de interés es fundamental para el éxito del proyecto en sí y el logro de sus objetivos.

• • Puntaje: El sistema también es capaz de asignar un puntaje de salud a los nodos que solicitan liquidez, o una especie de puntaje de crédito que tiene en cuenta tanto el colateral pagado como su historial personal en la red.

• • Cambio de tasa: Para cambiar la tarifa se utiliza un algoritmo de dominio público, capaz de calcular la oferta y demanda de un token dado en un instante preciso y modular este interés para maximizar la utilidad del sistema y lograr el óptimo.

Conclusión

El sistema AAVE es el caso típico de las finanzas descentralizadas, o finanzas que nacieron para operar préstamos, créditos, pero también hipotecas y otro tipo de actividades bancarias sin la existencia de un intermediario central. El protocolo es de código abierto y completamente horizontal. Las reglas son las mismas para todos, porque están grabadas dentro del algoritmo.

A pesar de su corta edad, AAVE ya ha conquistado una porción considerable de un mercado que ella misma ha ayudado a crear. No es casualidad que hoy esté literalmente en boca de todos y que sea muy utilizado por muchos proyectos colaterales.

Todo esto tuvo un gran impacto en el precio, hoy varias veces más alto que el inicio del proyecto, haciendo la fortuna de cualquiera que se haya movido en este token específico a tiempo. Señal que une sus fortunas a las del protocolo. Uno no puede existir sin el otro y por eso el seguimiento futuro de AAVE tendrá que ser tanto en el frente comercial como en el tecnológico.

Tampoco creemos que sea demasiado tarde para invertir en AAVE. De hecho, estamos ante un proyecto que todavía tiene mucho que dar en términos de difusión comercial, volúmenes y uso. Factores que podrían aumentar aún más el valor de la criptomoneda en los próximos años.

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