¿Qué es y para qué se usa AAVE?

¿Qué es y para qué se usa AAVE?

En los últimos meses, las finanzas descentralizadas (DeFi) se han convertido en un tema cada vez más popular, y los servicios de préstamos y los Exchanges descentralizados (DEX), en particular, continúan creciendo. Aave (LEND) en particular lidera el ranking TVL, desde su inicio en 2020, se ha convertido en uno de los protocolos de préstamo más exitosos.

Actualmente, Aave tiene una cartera de pedidos total de poco más de 2 mil millones de dólares. O para decirlo de manera más simple: miles de millones de dólares están bloqueados en el protocolo Aave y sigue creciendo.  Para explicar los términos complicados que rodean a Aave de una manera simplificada, hemos enumerado todas las preguntas importantes sobre el protocolo de préstamo para ti en este artículo.

¿Qué es exactamente la cadena de bloques Aave?

La tecnología Blockchain es una innovación tecnológica pionera en los últimos años, y sus capacidades están teniendo un impacto particularmente profundo en el sector financiero. Entre ellos, Aave es una de las plataformas más populares. Al igual que otros protocolos del mercado monetario, Aave (LEND) es un protocolo DeFi de código abierto y sin custodia que permite a los usuarios ganar intereses sobre los depósitos y prestar activos.

Los prestatarios ganan intereses al depositar activos digitales en fondos de liquidez especialmente creados. Los prestatarios pueden usar su criptomoneda como garantía para obtener un préstamo inmediato con esta liquidez.

Aave, que significa «fantasma», se conocía originalmente como ETHLend cuando se lanzó en noviembre de 2017. Posteriormente fue rebautizado como Aave en septiembre de 2018. AAVE ofrece a los titulares un descuento en la plataforma y también sirve como un token de gobernanza, dando a los propietarios voz en el desarrollo futuro del protocolo.

¿Quién fundó Aave?

Aave y su predecesor ETHLend fueron fundados por Stani Kulechov. En ese momento, estaba frustrado por la falta de solicitudes de crédito para Ethereum, por lo que su proyecto se construyó antes de que estuviera disponible la financiación descentralizada.

Kulechov es un emprendedor que estudió derecho cuando era adolescente y comenzó a programar a una edad temprana. Fue uno de los primeros en adoptar el espacio blockchain. El CEO dijo que quería cambiar el nombre de ETHLend a Aave para que la empresa pudiera ofrecer una gama más amplia de servicios que solo préstamos Ether. Según Kulechov, el principal mercado objetivo de Aave son las personas que ya están activas en la comunidad de criptomonedas.

¿Cómo funciona Aave?

Como se mencionó, Aave permite a las personas tomar prestadas y prestar criptomonedas de forma descentralizada. Por lo tanto, el protocolo o la dApp es accesible para cualquier persona con una billetera Ethereum. Cuando ofreces el dinero prestado, depositas tu criptomoneda en un grupo de préstamos.

Otros usuarios pueden tomar prestados tokens basados ​​en Ethereum de este grupo. Por lo tanto, reciben un préstamo inmediato. A cambio, recibes intereses. La ventaja de las plataformas de préstamos DeFi es que siempre están disponibles, por lo que puedes retirar tus criptomonedas del grupo en cualquier momento.

Se puede comparar con una especie de cuenta de dinero a un día, que, sin embargo, ofrece muchas más opciones, más flexibilidad, descentralización y también tasas de interés más atractivas. Nuevamente, se hace una distinción entre dos tipos, el préstamo flash y el interés variable.

Los préstamos flash

Son préstamos rápidos que permiten tomar prestadas grandes cantidades de criptomonedas, sin garantía. La condición es que la persona que solicita el préstamo flash lo pague antes de que finalice la transacción del préstamo. De lo contrario, se cancelará cualquier transacción que ocurra dentro de este período.

Interés variable

Además, en Aave tienes la opción de elegir entre tasas de interés fijas y variables, comparables a las de un banco. Aquí, las tasas de interés están determinadas por la oferta y la demanda de un grupo en particular y se ajustan continuamente. Cuanto más a menudo se utiliza un grupo, más interés proporciona.

LEND es originalmente una moneda de utilidad que ofrece una serie de beneficios a los usuarios. Funciona con el estándar ERC-20 y se puede utilizar para pagar tasas. Los beneficios incluyen costos más bajos, mejores intereses y otras recompensas.

Además, el 80 por ciento de la tarifa de la plataforma se utiliza para vender y «quemar» tokens LEND automáticamente. Como resultado, la oferta de LEND disminuye sucesivamente a medida que la plataforma se usa cada vez más. Entonces, si muchas personas usan el protocolo Aave, se cobran más tarifas y, en última instancia, se compran y queman más tokens LEND. Los poseedores de tokens LEND también obtienen puestos en la junta. Por ejemplo, los usuarios tienen derecho a votar sobre Propuestas de Mejora (AIP).

¿Cómo puedes ganar intereses con Aave?

Configurar y usar Aave (LEND) es muy simple y funciona de la misma manera que todos los demás protocolos de préstamo de DeFi.

1. Conéctate a una billetera Ethereum como Metamask o Fortmatic.
2. Ahora ya puedes comenzar a depositar. Para hacer eso, elige una de las 19 inversiones en las que deseas invertir y da acceso a Aave.
3. Una vez que hayas determinado la tasa de interés y las condiciones, puedes presionar «Depositar» y depositar tu criptomoneda elegida con Aave a la tasa de interés deseada.
4. A cambio recibirás un Token. Estos son los tokens que ofrecen intereses que mantienen el precio de tu activo subyacente. Cuando el precio sube, la cantidad de tokens LEND aumenta, no su precio.

Operar Aave es muy simple. Con la aplicación, puedes obtener préstamos fácilmente o ganar intereses desde tu teléfono móvil o computadora.

¿Cuáles son los riesgos de Aave?

No se debe ignorar que Aave y otras plataformas DeFi son experimentos que podrían fallar en cualquier momento. Desafortunadamente, los ataques de piratería siguen siendo un problema importante en el sector financiero descentralizado. Los esfuerzos para combatir el lavado de dinero y el ciberterrorismo asociados con las criptomonedas son relativamente menores. Entonces siempre hay una incertidumbre general, no solo con Aave.

DeFi ha introducido una herramienta de evaluación de riesgos que califica el valor de riesgo de un protocolo del 1 al 100. Esto se enfoca en aspectos como la volatilidad de las garantías, la liquidez, la seguridad de los contratos inteligentes, los parámetros del protocolo y el comportamiento general del usuario. Aave ha logrado una puntuación de 95 según esta herramienta y se considera “muy seguro” para la comunidad de usuarios con esta alta puntuación.

¿Qué competidores de Aave hay?

Además de Aave, existen otras plataformas que ofrecen servicios similares. Te presentamos algunos de ellos aquí

Compound Finance

También es un sistema DeFi, construido sobre Ethereum a través de una arquitectura de contrato inteligente. Permite a los usuarios depositar criptomonedas y obtener intereses de ellas, o tomar prestados otros criptoactivos contra ellas, sin condiciones como plazo, tasa de interés o garantía. Además, cualquier persona con una billetera criptográfica y una conexión a Internet puede conectarse a Compound e interactuar con él libremente. La ventaja es que el proveedor y el prestatario no tienen que negociar los términos.

Ambas partes trabajan directamente con el protocolo, que proporciona garantías y tasas de interés. Ninguna contraparte administra los fondos ya que los activos se mantienen en contratos inteligentes llamados fondos de liquidez.  Los tipos de interés de provisiones y préstamos sobre Compound se ajustan algorítmicamente. Es decir, se ajustan automáticamente en función de la oferta y la demanda. Además, los titulares de tokens COMP tienen la opción de ajustar la tasa de interés.

Synthetix

Synthetix es una plataforma construida por Ethereum que permite el comercio descentralizado de criptoderivados. Estos están vinculados al valor de los activos reales, como las materias primas, las monedas fiduciarias, las criptomonedas, los índices y otros. Synthetix es una nueva generación de red Ethereum DeFi que tiene como objetivo descentralizar el sistema financiero global y brindar acceso a servicios y productos financieros a todos aquellos que anteriormente no tenían acceso a ellos.

Fulcrum

Fulcrum es una poderosa plataforma DeFi que ofrece negociación descentralizada en derivados. No se necesita verificación, KYC o AML en el proceso. Por ejemplo, Fulcrum tiene iTokens (tokens para préstamos de margen) y pTokens (posiciones de margen tokenizadas) a través de los cuales se liquidan las transacciones.

Conclusión

El protocolo Aave ha visto un rápido aumento en la atención en los últimos meses. Tanto el número de usuarios como el precio de los tokens LEND correspondientes aumentan constantemente. La razón de esto es la oferta ventajosa para los prestatarios, a través de préstamos flash o de interés variable, y para los prestatarios, que pueden ganar fácilmente con los intereses.

Con razón, Aave es uno de los mejores protocolos de préstamo y tiene bajo riesgo en Financiamiento Descentralizado. Entonces, si estás interesado en las criptomonedas o tal vez ya posees algunas, definitivamente deberías consultar el protocolo Aave. Con más opciones, más flexibilidad, descentralización y también tasas de interés más atractivas, Aave ofrece una alternativa prometedora a los prestamos tradicionales.

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