Análisis fundamental: Guía completa para inversores principiantes

Análisis fundamental: Guía completa para inversores principiantes

El análisis fundamental es un enfoque que examina todos los aspectos macro y micro de las tendencias del mercado. Por análisis fundamental nos referimos a una metodología de análisis que tiene el propósito de evaluar el precio correcto.

El análisis fundamental siempre se combina con el análisis técnico para hacer pronósticos de mercado. El analista fundamental o también llamado el Fundamentalista, tiene como finalidad determinar el valor de un activo específico.

El analista de análisis fundamental se dedica al estudio de factores tanto externos como internos, para comprender lo que expresa el mercado.

En este artículo explicaremos de forma exhaustiva qué es el análisis fundamental y lo aplicaremos a los distintos mercados, para entender mejor su uso. En el comercio en línea, el análisis juega uno de los roles principales para comenzar a operar.

Seguramente el uso del análisis fundamental en el trading ha sido un tema muy discutido, algunos que creen que es el mejor método para analizar gráficos, mientras que otros están convencidos de que su utilidad es dudosa.

No tomaremos partido ni a favor ni en contra de este método, pero sí queremos analizar cuáles son los aspectos más interesantes que pueden ser útiles a la hora de analizar un mercado en particular, ya sea el de operar con acciones o el de bitcoin por poner dos ejemplos.

El análisis fundamental se basa en un estudio completo que se creó para incorporar datos pasados, útiles para predecir precios y desarrollos futuros en los mercados financieros.

Este tipo de análisis puede incluir diferentes aspectos:

• • análisis de la economía general;
  • análisis de una industria.

De estos dos análisis nacen una serie de datos que son capaces de determinar el verdadero valor de las acciones, por ejemplo.

También te ayudará a comprender si están sobrevalorados o infravalorados. Ciertamente, hay muchos enfoques que se pueden adoptar, uno de ellos es la confrontación entre grupos industriales y entre empresas.

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¿Cuál es el papel importante del comercio?

El comercio juega un papel importante en el análisis fundamental y viceversa, al igual que las plataformas comerciales que ofrecen toda la información importante para analizar mejor un activo financiero.

Hay tres fuentes principales de ganancias que surgen del comercio en línea:

1. 1. Benefíciese aplicando sus habilidades comerciales personales y los mejores sistemas comerciales a sus operaciones;
   2. Las sociedades emisoras de acciones podrán ofrecer la posibilidad de cobrar la diferencia entre el precio de salida a bolsa de las acciones y los propios precios. Sus ganancias serán proporcionales los riesgos que asumirá;
   3. Los fondos mutuos de empresas establecidas pueden desempeñar un papel importante para los inversores y comerciantes financieros. El beneficio de un comerciante compensará los riesgos asumidos.

El análisis fundamental se puede utilizar para ganar dinero en una gran empresa que juega un papel importante en el mercado.

Con respecto al comercio a corto plazo, el análisis fundamental no se puede utilizar como un método de toma de decisiones «tácticas» a corto plazo.

El análisis técnico permite a los operadores obtener información sobre el mercado y hacer el movimiento correcto en el momento adecuado, mientras que el análisis fundamental debe aplicarse estratégicamente durante períodos de tiempo más prolongados. Ayuda a un inversor a obtener información sobre el estado general del mercado, el atractivo y el estado de una acción específica en comparación con otras acciones.

Sin embargo, cuándo y cómo reaccionar a la información, derivada de los análisis fundamentales, está determinado por el análisis técnico.

Independientemente de su rol comercial y su actitud hacia el análisis fundamental (y la cantidad de confianza que deposite en él), debe tener conocimientos sobre una serie de cosas para utilizar este enfoque. Los principios básicos del análisis fundamental se basan en una serie de factores que influyen en la economía.

Año tras año, estos factores se vuelven cada vez más volátiles y más difíciles de predecir. Para una persona que no tiene educación en los campos relacionados requeridos, tratar de encontrar la pieza clave de información fundamental en ese revoltijo de datos económicos, políticos y de otro tipo e interpretarla correctamente puede convertirse en una cacería de gansos salvajes.

Es menos probable que los operadores a corto plazo se beneficien del análisis fundamental, pero ¿qué pasa con los inversores a largo plazo?

Incluso si usted es un experto que pasa las 24 horas del día vigilando todos los desarrollos fundamentales que pueden afectar el mercado, la confiabilidad de sus predicciones seguirá siendo relativa. El análisis fundamental probablemente funcionará la mayor parte del tiempo, pero difícilmente habrá una posibilidad de predecir cuándo fallará. Como resultado, es más efectivo cuando se usa durante un período de tiempo más largo, lo que le permite brindar una imagen más equilibrada de un negocio.

Los inversores a largo plazo suelen utilizar el enfoque fundamental, pero también se puede combinar con el análisis técnico para ayudar a los operadores a comprender mejor el estado general del mercado y el atractivo de una acción en particular. El mercado siempre tiende a fijar el precio justo

¿Qué significa esto? cuando el analista fundamental se enfrente a las distorsiones del mercado, tendrá que comprender de qué se derivan para poder detectar y predecir los efectos.

El estudio de precios trata de encontrar las discrepancias entre el precio de mercado actual y las valoraciones del analista. El análisis fundamental parte de las causas para predecir los efectos.

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Qué información se debe analizar en el análisis fundamental

Para recuperar toda la información indispensable para sus estudios, los analistas fundamentales deben ir a verificar hechos tanto macro como microeconómicos.

A continuación, se muestra una lista que resume lo que el analista fundamental necesita ver.

• • Información relativa a la empresa examinada, por ejemplo, información sobre estados financieros, beneficios, previsiones;
  • Noticias económicas como datos micro y macroeconómicos vinculados al país involucrado con el producto que se está evaluando;
  • Situación política del país involucrado con el activo bajo análisis;
  • El análisis fundamental también se ocupa de analizar la situación social del país involucrado;
  • El fundamentalista observa el tipo de activo, se enfoca en sectores cíclicos y contracíclicos.

¿Qué son los sectores cíclicos y contracíclicos?

El estudio de los sectores cíclicos y contracíclicos nos ayuda a comprender las tendencias futuras del mercado.

En el comercio, obtienes ganancias ya sea que estés en una fase de recuperación o en una fase de recesión. En el mercado hay algunos sectores que se adaptan mejor a cada condición del mercado, otros no.

• • Sectores cíclicos: Son aquellos sectores que suelen estar compuestos por acciones que siguen la tendencia económica del mercado y en consecuencia los cambios: por lo tanto, suben en el periodo de recuperación económica y en consecuencia bajan durante una recesión.
  • Sectores contracíclicos: cuando se atraviesa un período de recesión, hay algunos mercados que se ven menos afectados que otros. La pregunta que hay que hacerse es por qué ciertos mercados tienen una tendencia diferente y no se ven afectados por un período de crisis. Generalmente estos son mercados que pertenecen a las necesidades básicas, por lo tanto, menos inflados por los cambios del mercado. Estos sectores también se denominan sectores defensivos.

¿Qué son específicamente los sectores cíclicos?

• • Seguro;
  • Automóviles;
  • Bancario;
  • Bienes de lujo (menos afectados por las variaciones del mercado que otros sectores);
  • Bienes y servicios para la industria;
  • Componentes de automóviles;
  • Edificios;
  • Farmacia;
  • Distribución;
  • Financiero;
  • Bienes raíces;
  • Materiales básicos;
  • Materiales de construcción;
  • Tecnológico;
  • Viajes y ocio.

Los principales sectores contracíclicos

• • Alimento;
  • Bienes de consumo;
  • Productos farmacéuticos;
  • Promedio;
  • Petróleo;
  • Telecomunicaciones;
  • Servicios públicos (empresas de servicios públicos, agua, gas, electricidad).

El analista fundamental tiene la obligación de analizar todas las facetas, porque son decisivas para la asignación del valor de ese activo en particular.

También son esenciales para predecir tendencias futuras, por ejemplo, un analista fundamental siempre debe estar informado sobre la situación política de los países más importantes, como EEUU, China, Países de importantes de Europa y Rusia.

Análisis fundamental de acciones

Si no eres un estudiante maduro, es posible que nunca te hayas acercado a la idea del análisis fundamental con acciones. Antes de ir a comprar acciones, es recomendable hacer un análisis cuidadoso de la situación de la empresa que vende sus acciones.

Con análisis fundamental esto es posible, porque gracias a este análisis es posible evaluar el capital de valor, y el desempeño de la empresa. El analista fundamental deberá hacer preguntas específicas, como las siguientes:

• • El volumen de negocio de la empresa;
  • Ganancias de la empresa;
  • Su posición relativa a la competencia;
  • La solvencia de la empresa;
  • Cualquier deuda.

Por supuesto, el análisis fundamental también tiene en cuenta otros factores, incluidos los datos cuantitativos y cualitativos. El aspecto cuantitativo corresponde a las características de las empresas como patentes, marcas. El aspecto cualitativo, en cambio, tendrá en cuenta datos numéricos como activos, ganancias, balances y estudios sectoriales.

El análisis fundamental también debe tener en cuenta el análisis financiero inherente a la empresa cotizada, esto se debe a que al estudiar el valor de la empresa se entenderá si está sobrevaluada o infravalorada.

Criptomonedas y análisis fundamental

Criptomonedas y análisis fundamental podría parecer una combinación particular, pero no es así, hay una aclaración cuando hablamos de análisis fundamental aplicado a las criptomonedas, debemos pensar que seguramente será diferente aplicarlo a Bitcoin que en todo caso tiene un historial importante o para aplicarlo a otras criptomonedas.

En cualquier criptomoneda que desee operar, no dude en hacer el análisis fundamental, antes que nada, tendrá que ir a comprender el contexto de la criptomoneda.

Tomemos el ejemplo de Bitcoin, a primera vista la idea de análisis fundamental con Bitcoin nos hace vacilar ya que es una moneda virtual y no tiene cuerpo superior, pero el análisis que vamos a hacer es diferente y examina otros factores.

Qué motores del mercado vamos a examinar, aquellos que modifican el estado de Bitcoin, si examinamos los motores del mercado del oro o del petróleo en su estado bajista, en ese punto tendremos una certeza sobre el crecimiento de Bitcoin. Otro ejemplo, si los bancos aumentan las tasas abruptamente, incluso entonces Bitcoin aumentará su valor.

En conclusión, el análisis fundamental es multifacético y sustancial para todos los mercados en los que desea invertir.

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