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ETF: ¿qué es, cómo funciona esta inversión y cómo invertir?
Dentro del mercado financiero, más concretamente en el segmento de inversiones financieras, existen una serie de inversiones posibles. Uno de ellos es el ETF.
El ETF, o ETFs como también se le puede llamar, es un tipo de inversión negociada en el piso de la bolsa de valores que ha ganado cada vez más espacio y popularidad.
¿Qué es ETF?
ETF, acrónimo de Exchange-Traded Fund, es un tipo de fondo de inversión que funciona como un grupo de personas que invierten recursos juntos.
Los fondos indexados se negocian de manera similar a las acciones de una empresa y tienden a reproducir cambios en algún índice.
Normalmente, lo más común es encontrar este tipo de fondo en renta variable, principalmente porque es el espejo de un índice de mercado.
En casos como este, si la tasa en cuestión sube un 10% mensual, el fondo tendrá un rendimiento similar.
Por otro lado, si el índice se devalúa, la inversión tendrá el mismo impacto.
Además, vale la pena señalar que este tipo de aplicación se recomienda principalmente para dos casos: personas que quieren proteger su dinero de la inflación y principiantes en la Bolsa de Valores.
¿Este tipo de fondo es igual a los demás disponibles en el mercado?
Sin embargo, es importante saber que existen dos características que diferencian este tipo de fondo de los considerados tradicionales, a saber:
- suelen estar vinculados a una tasa de referencia, denominada subyacente; y
- Las acciones de este fondo se negocian en el parqué de forma similar a las acciones.
Para el primer punto, vale la pena señalar que esto significa que hay un administrador que se encarga de ajustar la composición del fondo para que sea lo más similar posible al indicador.
Por lo tanto, su función es hacer uso del patrimonio de los inversores para comprar las acciones presentes en la cartera del índice y en la misma dimensión.
Para el segundo punto, a su vez, la rentabilidad del fondo, y consecuentemente la rentabilidad, fluctúa de acuerdo con la rentabilidad de los valores que componen la cartera de esta inversión.
¿Existen diferentes tipos de ETF?
Cuando hablamos de distintos tipos de ETFs, debemos tener en cuenta que existen diferentes empresas que crean y gestionan los fondos.
Sin embargo, vale la pena señalar que existen dos tipos cuando hablamos de rentabilidad, siendo el ETF de renta fija y el variable también.
Sin embargo, es importante tener en cuenta que existen varios tipos, ya que se pueden fabricar para distintos segmentos y zonas. De todos modos, algunas opciones disponibles son:
- ETF de renta fija;
- PIBB, otro tipo de fondo negociado en la Bolsa de Valores;
- ETF de renta variable;
- ETF de materias primas;
- de monedas;
- para inversores; y
- de títulos
Pero lo que más influye cuando hablamos de diferentes categorías de este tipo de fondo de inversión es la rentabilidad que tiene.
Y para ello se divide en las dos más conocidas en nuestro país, que son la renta variable y la renta fija.
El primero es el que explicamos anteriormente y que tiene como objetivo seguir los índices de una acción.
Aquí, el más común y más negociado, sin embargo, es BOVA11. De esta forma, se hace una réplica de la composición de la cartera con la devolución del IBOVESPA.
En este caso que trajimos como ejemplo, el portafolio está compuesto por trabajos de:
- bancos;
- segmentos de minería y bebidas; y
- petroleras
¿Qué pasa con la renta fija?
Se basa en el IMA-B, un valor que se negocia a través del Tesoro Directo, y este tipo de papel produce el IPCA, un índice que refleja la inflación.
Además, este tipo de inversión tiene cargado el 15% de su valor total en el Impuesto a la Renta en la solicitud.
La comisión de gestión para este tipo de activo, a su vez, es del 0,25% y se considera una inversión asequible.
¿Cómo funciona el ETF?
Como decíamos antes, funciona de forma similar a otros fondos de inversión que existen en el mercado.
Es decir, las compras de acciones se realizan dentro de este fondo y el administrador de inversiones se encarga de administrar la totalidad del monto de los inversionistas e invertir en algún índice.
Para esto, sin embargo, debe seguir las reglas estipuladas anteriormente.
Cabe mencionar que este tipo de inversión tiene una alta volatilidad, sobre todo cuando hablamos de ETFS que ejecutan inversiones en renta variable.
En general son inversiones con una liquidez considerable, lo que facilita la compra y venta de acciones, es decir, la entrada y salida de la inversión, y la rentabilidad de los ETFs son interesantes.
Se divide en dos tipos de mercados: primario y secundario.
El mercado primario es donde los ETF son creados por instituciones autorizadas llamadas Participantes Autorizados (AP).
Las cuotas se generan en el futuro a través de los corredores de bolsa.
Secundario es donde las personas intercambian acciones, operando de manera similar al mercado de valores, basado en la ley de la oferta y la demanda.
Paso a paso para invertir en este tipo de fondos
Invertir en este tipo de fondos se considera muy sencillo, requiriendo solo cinco pasos, los cuales son:
- abrir una cuenta en un corredor de inversiones;
- elegir qué fondo de inversión estará entre las opciones de ETF disponibles;
- acceder a la aplicación Home Bróker que ofrece el corredor;
- ingrese el código del ETF elegido; y
- dar la orden de compra.
La compra y venta de acciones funciona de manera similar, y puede hacer todo a través de la aplicación.
Pero cuando hablamos de venta de acciones, el inversor debe tener en cuenta si el precio le conviene.
Por lo tanto, se aconseja que la persona obtenga una ganancia principalmente cuando se considera con el precio que pagó para comprar la acción.
Y además de estas dos opciones, también es posible alquilar las acciones, y existe la posibilidad de tener una mayor rentabilidad a través de la renta del fondo.
Un consejo, sin embargo, es que los profesionales recomiendan invertir más a través de corredores de bolsa independientes que a través de bancos.
Esto se debe a las comisiones, que son más bajas en las casas de bolsa, así como al servicio personalizado que ofrecen estas empresas.
¿Vale la pena hacer esta inversión hoy?
¿Sabes si ETF vale la pena? Esta es la pregunta de muchas personas que están pensando en ingresar a este tipo de aplicación de fondo.
De entrada podemos decir que sí, además de muy fácil, es una de las formas rápidas y baratas de empezar a invertir.
Y dado que este tipo de fondo refleja cómo le está yendo a la Bolsa de Valores, también es uno de los tipos más fáciles de seguir en comparación con otras aplicaciones.
Ahora bien, al tratarse normalmente de renta variable, existe la posibilidad de conseguir mayores beneficios a largo plazo a través de este tipo de fondo de inversión, siendo una gran opción para la jubilación.
Así, se recomienda buscar los mejores ETFs analizando algunos puntos como el perfil inversor que tiene la persona, la volatilidad, el riesgo, la liquidez y la rentabilidad de cada fondo.
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