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Cómo operar con un contrato por diferencia (CFD) en 2023

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Cómo operar con un contrato por diferencia (CFD) en 2023

El comercio de CFD consiste en comprar y vender productos derivados calificados como «Contrato por diferencia» para ganar dinero en los mercados. Productos populares entre los comerciantes minoristas, los CFD les permiten aprovechar la volatilidad de los mercados alcistas y bajistas. Descubra en esta guía cómo funcionan los CFD y cómo puede integrarlos en su estrategia comercial.

¿Qué son los CFD?

Un contrato por diferencia (CFD), es un producto derivado que se relaciona con varios subyacentes, como pares de divisas, materias primas o índices. El comercio de CFD le permite apostar al alza y a la baja en el precio de los activos financieros sin poseerlos.

Un CFD es un contrato que celebra con su corredor que lo compromete a «intercambiar la diferencia de precio» entre el precio de entrada y el precio de salida de su posición de CFD (ya sea ganadora o perdedora).

Con el comercio de CFD en margen y gracias al efecto de apalancamiento, aumenta su exposición a los diversos mercados financieros negociados. Además, solo necesita bloquear una parte del valor total de su posición para abrir posiciones de CFD (lo que se conoce como «margen»).

Comercio de CFD: ¿Cómo funciona?

Como cualquier actividad de Comercio en línea clásicamente, el CFD Trading consiste en comprar y vender CFD para obtener ganancias. Dado que los CFD son derivados, su valor imita el precio de los activos subyacentes que los respaldan. Esto significa que no posee ningún activo cuando opera con CFD. Simplemente utiliza contratos por diferencia para aprovechar los precios fluctuantes.

Por ejemplo, si cree que la acción Microsoft (MSFT) se va a apreciar y quiere beneficiarse de ello sin comprar las acciones físicas, puede usar un CFD en Microsoft. A continuación, abrirá una posición de compra de CFD, también denominada posición larga.

Los CFD de acciones no lo convierten en accionista de Microsoft, ya que no posee ninguna acción de la compañía de tecnología. Simplemente posee un contrato de CFD de acciones de Microsoft que le da derecho a beneficiarse del movimiento de precios del mercado de valores.

Si tiene razón y el precio sube, gana la diferencia entre el precio de apertura y el precio de cierre de su CFD. Esta cantidad se agregará a su saldo de operaciones con CFD. Por supuesto, tendrá que deducir los costes de negociación cobrados por su bróker de CFD para obtener su beneficio neto (sin mencionar los impuestos). Por otro lado, si el mercado se mueve en su contra, sufrirá una pérdida que deberá “reembolsar” a su corredor. Por lo tanto, esta cantidad se restará de su saldo.

Recuerda que los CFD también se pueden utilizar para posicionarse en mercados bajistas con la venta corta. También debe tenerse en cuenta que los CFD le permiten operar con margen gracias al efecto de apalancamiento, que le permite comenzar con un capital comercial bajo y aumentar su exposición al mercado negociado.

Las ventajas de operar con CFD

Oportunidad de beneficiarse de los mercados bajistas

Con los CFD, puede beneficiarse de los movimientos alcistas, pero también de los mercados bajistas. Para que pueda obtener ganancias incluso cuando el precio baja. Para aprovechar las oportunidades comerciales bajistas, todo lo que necesita hacer es abrir una posición corta.

Se requiere una pequeña cantidad de capital inicial a través del apalancamiento

Para operar con CFD, no necesita un gran capital de inversión inicial, ya que operar con margen y apalancamiento multiplica su capital comercial. Además, algunos corredores de CFD pueden ofrecer tamaños pequeños de contratos CFD como mini lotes o micro lotes.

Inmovilización de capital reducido gracias a Margin Trading

Con el comercio de margen de CFD, solo necesita bloquear una pequeña parte del valor total de su posición de CFD (el margen) para abrir posiciones y mantenerlas abiertas. Por lo tanto, puede optimizar el uso de su capital comercial y operar con más fondos de los que tiene.

Operar en diferentes mercados y productos financieros

Las transacciones de CFD se relacionan con muchos instrumentos financieros diferentes, como contratos de futuros, el mercado de valores o el mercado de divisas. Por lo tanto, puede diversificar mejor su cartera de inversiones y aprovechar varios activos dentro de la misma plataforma de negociación de CFD.

Cobertura de una cartera existente

Muchos inversores utilizan CFD para aprovechar los movimientos temporales de precios y cubrir sus posiciones existentes. Entonces hablamos de cobertura.

Extensas herramientas de análisis técnico y análisis fundamental

Los CFD se pueden utilizar en muchas estrategias y estilos comerciales. Para desarrollar adecuadamente su plan comercial y maximizar sus ganancias mientras minimiza sus riesgos, es esencial tener acceso a poderosas herramientas comerciales y de análisis. Los mejores corredores a menudo brindan a los operadores principiantes y avanzados recursos para llevar sus operaciones al siguiente nivel.

Oportunidad de operar fuera del horario de apertura del mercado

Los CFD generalmente no tienen una fecha de vencimiento, lo que le permite operar con ellos cuando lo desee cuando los mercados están abiertos.

Algunos corredores de CFD incluso le ofrecen operar con ellos después del cierre de los mercados globales. Puede aprovechar las oportunidades que aparecen en cualquier momento durante el día de negociación.

Límites del comercio de CFD

Producto financiero derivado complejo

Los CFD son productos especulativos complejos y muy arriesgados que se utilizan principalmente a corto plazo. Por ello, se insiste en la necesidad de ver otraas formas antes de integrarlos en su comercio para comprender completamente cómo funcionan los CFD.

Riesgo significativo vinculado a un malentendido o uso del efecto de apalancamiento

El apalancamiento puede ser una herramienta poderosa en sus operaciones, pero también es uno de los mayores riesgos de los CFD si no lo domina. El apalancamiento en efecto amplifica los movimientos de precios, lo que significa que actúa como un multiplicador de ganancias o pérdidas potenciales.

Posible acumulación de tarifas comerciales

Si no elige el corredor más adecuado para su estrategia comercial CFD, puede acumular rápidamente tarifas comerciales (comisiones), especialmente si es un comerciante activo.

Alta volatilidad en ciertos mercados

Combinado con el efecto de apalancamiento, la volatilidad de ciertos mercados (como Forex o criptomonedas) puede representar un riesgo significativo para su capital comercial que puede perder rápidamente.

Sin embargo, existen algunas cuentas de operaciones de riesgo limitado que le ofrecen protección contra saldos negativos.

Consejos para operar con CFD con éxito

Fortalezca sus conocimientos de Trading y los mercados. Es esencial no comenzar a operar con CFD sin comprender completamente cómo funcionan los CFD y cómo puede integrarlos en sus operaciones. Más allá de los CFD, necesita saber qué es el comercio, cómo funciona, qué mueve los precios y cómo puede beneficiarse de ello.

Tenga un plan comercial preciso

Negociar bien con CFD significa que sigue un plan de negociación que coincide con su personalidad, aversión al riesgo y objetivos financieros. Su plan de negociación debe enumerar toda la información relevante sobre cómo negociará y administrará sus posiciones de CFD. Así podrá seguir una rutina de Trading precisa que le permitirá reducir la presión generada por el comercio.

Conozca bien los mercados en los que opera

Dominar los mercados financieros en los que desea operar es fundamental para comprender qué hace que los precios se muevan y saber cuándo debe evitar operar con ellos (o, por el contrario, cuándo es más interesante operar con ellos). Así podrá maximizar sus beneficios y reducir sus riesgos.

Elija un bróker de CFD serio y regulado

Un corredor de CFD actúa como intermediario entre usted y los mercados. Por lo tanto, es importante elegir uno que sea serio, confiable y, sobre todo, autorizado para ejercer en su país para evitar estafas. Además, debe seleccionar un corredor que le permita implementar adecuadamente su plan comercial con las herramientas e indicadores comerciales adecuados.

Utilice una cuenta de demostración antes de operar con CFD en modo real

Para probar la plataforma de negociación de CFD del bróker que ha seleccionado, así como todas sus características, debe utilizar la cuenta de negociación de demostración que se ofrece. Este entorno comercial ficticio le permite aprender a usar la plataforma y probar su estrategia comercial sin riesgo para su capital.

Aprenda a controlar sus emociones

Cuando pone su dinero en los mercados, sus emociones se disparan y pueden tomar el control. El miedo, la euforia, la codicia, la esperanza, etc., todas estas son emociones que pueden influir en du toma de decisiones y llevarle a errores costosos.

Aprender a controla sus emocione es, por lo tanto, esencial para evitar que tomen el control e influyan negativamente en sus resultados de Trading.

Uriel N Peñaloza

Licenciado en Ciencias Políticas, SEO e Inversionista.

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