Guía para el comercio de divisas (Forex) en 2023

Forex, contracción de «Foreign Exchange», traducido como «mercado de cambio», a veces es desconocido para el público en general. Y, sin embargo, corresponde al mercado internacional de compra y venta de divisas. En efecto, desde 1973 la cotización de las principales divisas es libre y fijada por el propio mercado, siguiendo el mismo modelo que el de las acciones. Es accesible para todos los actores del mercado, incluidos los particulares.

Forex es un mercado en el que los jugadores realizan transacciones para comprar o vender una divisa a cambio de otra. Es el mercado más activo del mundo, ya que en él participan personas, empresas y países.

En cualquier momento, la demanda de una moneda determinada hará que su valor suba o baje frente a otras monedas. Aquí hay una guía completa del mercado de divisas para mejorar sus técnicas, conocimientos o simplemente dar el siguiente paso y comenzar a operar en el mercado de divisas.

¿Qué es la Forex?

El término Forex es la abreviatura de «Foreign Exchange», que puede abreviarse como «FX». El cambio de divisas es simplemente el proceso de intercambiar moneda de una persona a otra.

Los mercados de divisas son similares a los mercados de valores o los mercados de productos básicos en el sentido de que es posible realizar transacciones a través de un corredor. Sin embargo, la mayoría de las similitudes terminan ahí. A diferencia de las acciones o las materias primas, cuando un comerciante opera con divisas, está operando con monedas, de ahí el nombre de mercado de divisas.

En otras palabras, compra o vende monedas nacionales de todo el mundo. Como no existe un intercambio centralizado, los mercados están abiertos las 24 horas del día, excepto los fines de semana. Este es un mercado muy importante que reúne a muchos jugadores: Estados, grandes empresas, bancos, comerciantes privados y profesionales, viajeros, entre otros.

Hoy en día, el mercado Forex es el mercado más popular, lo que lo convierte en el más grande y más líquido, con más de $ 5 billones en operaciones todos los días. Contrariamente a la creencia popular, el mercado Forex es uno de los menos volátiles (una variación diaria del 1% es una variación muy significativa para un par de divisas).

Esta es también la razón por la que a menudo se ofrecen efectos de apalancamiento significativos a los comerciantes, para aumentar su exposición. Al utilizar el apalancamiento, la volatilidad se vuelve mecánicamente muy alta y el mercado muy riesgoso, lo que también permite a los operadores beneficiarse de las fluctuaciones positivas y negativas.

Forex: cómo funciona

El valor de casi todas las monedas del mundo fluctúa constantemente. La tasa de inflación, la política financiera y presupuestaria de los países en cuestión, el estado de la economía, las políticas monetarias y muchos otros factores influyen en el valor de una moneda.

Las divisas se cotizan en pares: por ejemplo, el par más conocido es el EUR/USD. Cuando el comerciante compra este par, significa que está comprando el euro vendiendo el dólar (tomando prestado el dólar con apalancamiento). En otras palabras, si el euro se aprecia frente al dólar, el comerciante registrará una ganancia. También puede vender el par, lo que revertirá el proceso.

Hay varias formas de operar en el mercado de divisas, pero todas funcionan de la misma manera: comprando una moneda y vendiendo otra simultáneamente. Las divisas se cuantifican por el concepto de «lotes» y se cotizan con 4 dígitos después del punto decimal, el 4º dígito se denomina «pip» (excepto para los pares que incluyen el Yen- JPY). Por ejemplo, si el precio de un par de divisas se mueve de 1,1350 a 1,1358, la primera divisa del par habrá subido 8 pips.

Un lote del par EUR/USD corresponde a 100 000 USD. Los corredores a menudo ofrecen transacciones en mini lotes, micro lotes o incluso nano lotes para permitir que los inversores más pequeños inviertan. Las calculadoras automáticas de lotes le permiten definir el número de lotes para negociar según el par en cuestión y su moneda base.

Tradicionalmente, una gran cantidad de transacciones en el mercado de divisas se realizan a través de un bróker de divisas, pero con el auge del comercio en línea, es posible aprovechar los movimientos de precios en el mercado de divisas mediante el uso de productos derivados como los CFD. Estos productos son estandarizados y centralizados (emitidos por un bróker a diferencia del propio mercado Forex, que es over-the-counter) y permiten elegir el par de divisas, el sentido de la transacción, el apalancamiento utilizado y por tanto la exposición total (número de lotes).

Divisas: historia

El mercado Forex es de hecho el mercado que nunca duerme. Este puede ser un concepto nuevo para muchos y, por supuesto, evolucionó y se convirtió en lo que es hoy, pero el concepto de cambio de divisas existe desde hace mucho tiempo.

El primer signo conocido de cambio de moneda se remonta al 259 a. C. en Egipto. Un avance rápido hasta 1944, cuando se firmaron los acuerdos de Bretton Woods, que permitieron que las monedas fluctuaran dentro de un rango estrecho.

Poco después, en 1971, se introdujo un sistema de moneda flotante, creando el mercado tal como lo conocemos hoy. Ese mismo año, se introdujeron las pantallas de computadora, reemplazando los métodos más antiguos de teléfono. Luego, en la década de 1980, nació el comercio electrónico de Forex. Los comerciantes podrían entonces comerciar en tiempo real.

¿Por qué operar en Forex?

Ventajas de la divisa

El mercado de divisas ofrece a los comerciantes una gran flexibilidad. De hecho, no existe ninguna restricción sobre la cantidad de dinero que se puede utilizar para operar. Además, prácticamente no hay regulación de los mercados. Esto, combinado con el hecho de que el mercado opera las 24 horas del día, los 5 días de la semana, crea un escenario muy flexible para los comerciantes.

La información del mercado de divisas está fácilmente disponible. Además, ningún país o banco central tiene la capacidad de acaparar el mercado por sí solo durante un período prolongado. Algunas entidades pueden beneficiarse de ventajas a corto plazo debido al retraso en la transmisión de la información. Sin embargo, estos beneficios no pueden sostenerse en el tiempo. El tamaño del mercado Forex también lo hace justo y eficiente.

Dada la situación actual en el mercado de divisas, las tarifas de corretaje y comisión son muy bajas. Los corredores generalmente toman un margen en cada operación. El mercado Forex es el mercado financiero más líquido del planeta e incluye una gran cantidad de participantes del mercado. Además, hay una gran variedad de pares para operar: 28 pares de divisas principales que incorporan ocho divisas de clase mundial.

Límites de divisas

El mercado Forex está fuertemente desregulado y dominado por corredores. No es completamente transparente. Un comerciante puede no tener control sobre cómo se ejecutan sus órdenes. Incluso puede tener una visión limitada de las cotizaciones o no obtener el mejor precio posible.

El comercio de divisas a menudo está disponible con un alto apalancamiento. Esto significa que es posible obtener ganancias/pérdidas varias veces superiores al capital comercial. El mercado Forex permite a sus operadores beneficiarse de un apalancamiento de 50:1, lo que significa que con solo $100 para tomar una posición, valdrá $5000.

Riesgos de operar en Forex

Dado que el comercio de divisas a menudo requiere un alto apalancamiento debido a la baja volatilidad inherente, conlleva riesgos adicionales en comparación con otros tipos de activos.

Este apalancamiento es excelente si un comerciante hace una apuesta ganadora, ya que puede aumentar las ganancias. Sin embargo, también puede amplificar las pérdidas, hasta superar el monto inicial prestado. Además, si una moneda pierde demasiado valor, los usuarios del apalancamiento se exponen a llamadas de margen, lo que puede obligarlos a vender los valores adquiridos con los fondos prestados con pérdidas. Aparte de las posibles pérdidas, los costes de transacción también pueden acumularse y reducir la rentabilidad de una operación.

Además, tenga en cuenta que los comerciantes minoristas que comercian con divisas son peces pequeños que nadan en un océano de comerciantes profesionales capacitados (5,5 %) y las autoridades advierten sobre posibles fraudes o información que podría ser confusa para los nuevos comerciantes.

¿Cómo abrir una cuenta de Forex Trading?

Elija su bróker de Forex

Las cuentas de Forex difieren de las cuentas de inversión tradicionales. Los corredores de divisas ofrecen características que satisfacen específicamente las necesidades de los comerciantes de divisas. Hay muchos corredores especializados en Forex que ofrecen acceso directo al mercado (spot) con cuentas de margen para usar apalancamiento, o derivados que generalmente toman la forma de CFD.

En cualquier caso, es importante elegir el corredor que coincida con su técnica comercial. Los puntos a comparar a menudo se reducen al efecto de apalancamiento disponible y especialmente a las tarifas cobradas. De hecho, la gran mayoría de los corredores de Forex no cobran comisiones, pero son remunerados sobre los diferenciales, es decir, la diferencia entre el precio de compra y el de venta.

Por lo tanto, es importante recurrir al corredor que mejor combine las herramientas de análisis necesarias para operar en Forex, la mejor velocidad de ejecución de órdenes sin límites específicos y los diferenciales más ajustados.

Abra una cuenta de demostración de Forex

Es posible abrir una cuenta de demostración de forma gratuita con la mayoría de los corredores de Forex. Estas cuentas de demostración suelen tener todas las capacidades de una cuenta «real».

Permiten a los comerciantes principiantes y experimentados practicar y probar nuevas estrategias comerciales, sin riesgos. La cuenta de demostración suele ser una buena solución para probar una estrategia antes de usarla en la vida real, pero también para aprender fácilmente todas las características de un nuevo corredor.

De hecho, es importante dominar por completo la interfaz y todas las especificidades de una plataforma de negociación antes de enfrentarse al ajetreo de una sesión de negociación de divisas.

Abra una cuenta de Forex real

El mercado de divisas es muy popular tanto para principiantes como para comerciantes experimentados. Por lo tanto, hay muchos corredores que ofrecen sus servicios en este mercado.

Cuando se hace la elección del corredor, de acuerdo con los criterios determinados, es necesario proceder a la apertura de la cuenta. El procedimiento es generalmente simple y rápido, pero a menudo requiere responder un cuestionario y enviar documentos de respaldo. Una vez que la apertura sea efectiva y la cuenta sea validada, el comerciante puede comenzar a negociar los pares de divisas.

¿Qué pares de divisas operar?

Los pares de divisas se clasifican en tres categorías principales, a saber: Los principales pares que representan las divisas más negociadas. Incluyen las monedas de las economías más grandes y estables del mundo (alta liquidez y bajos diferenciales).

Los pares menores, también conocidos como pares de divisas cruzadas, no contienen el dólar estadounidense, pero aún incluyen divisas ampliamente negociadas como el euro, la libra esterlina y el yen japonés.

Los pares exóticos emparejan una moneda importante como el dólar estadounidense o el euro con la moneda de una economía en desarrollo como Brasil o Turquía. Estos pares no se negocian con tanta frecuencia como los pares mayores o menores, por lo que tienden a tener costos de transacción más altos.

Los pares de divisas están influenciados por muchos factores, incluidas las políticas monetarias (paridad de tasas de interés), la estabilidad económica y los acontecimientos políticos en los países involucrados.

Dependiendo de la estrategia, objetivos y plan de trading de cada trader, será adecuado operar con los pares que tengan mejores características. Como recordatorio, los pares más negociados son: EUR/USD, GBP/USD, USD/CHF y USD/JPY.

Comercio de divisas ¿Qué recursos se necesitan?

Capital inicial

Los comerciantes de Forex no necesitan necesariamente un gran capital, en particular gracias a los altos efectos de apalancamiento que ofrecen la mayoría de los corredores. Al igual que con cualquier actividad comercial, es importante operar con capital que el operador pueda permitirse perder. Aunque obviamente este no es el objetivo, ayuda a eliminar los sesgos emocionales y psicológicos de sus transacciones.

Un capital relativamente grande ($ 10 000) suele ser más cómodo para capitalizar eficazmente los movimientos de precios intradía sin utilizar demasiado apalancamiento. De hecho, el uso de un alto apalancamiento aumenta el riesgo de pérdida y salida forzada de la posición durante un movimiento repentino. También obliga al comerciante a establecer un stop loss cercano que, por lo tanto, se verá afectado con más frecuencia.

Conocimientos y habilidades

Los inversores que intentan operar en Forex sin comprender los fundamentos del mercado a menudo pierden dinero. El análisis técnico y la lectura de gráficos son dos buenas habilidades para operar en el mercado de divisas.

Pero sin una comprensión más profunda de la mecánica del mercado (pips, tamaño del lote, apalancamiento) y los vehículos de inversión (CFD) que dan acceso a ellos, los gráficos pueden resultar engañosos.

Indicadores técnicos

Los indicadores técnicos son muy utilizados por los operadores de Forex que analizan gráficos para encontrar señales para entrar y salir de posiciones. De hecho, pueden permitir encontrar nuevas señales o confirmar una primera señal gráfica. Los principales indicadores utilizados en este contexto son las medias móviles, el RSI, los retrocesos de Fibonacci o el indicador Ichimoku.

Comercio de divisas ¿Qué perfil de inversor?

Apetito por el riesgo

Un comerciante de Forex generalmente realiza una cantidad significativa de operaciones, a menudo acompañadas de un fuerte efecto de apalancamiento. Por lo tanto, el riesgo está muy presente y algunos días pueden ser frustrantes, ya que las pérdidas pueden acumularse durante un mal período. Por lo tanto, debe poder asumir riesgos financieros sin poner en peligro sus estrategias.

Sin embargo, esta es una práctica para la cual los riesgos pueden ser limitados. De hecho, para preservar su herramienta de trabajo que es su capital, el comerciante debe aplicar una estricta y organizada «gestión del dinero» (gestión del capital). De esta forma, la gestión del riesgo a nivel psicológico se hace de forma más sencilla.

El posicionamiento de una orden de protección stop loss (garantizada cuando se ofrece) es fundamental en el mercado de divisas. También es importante elegir un corredor que proteja contra una pérdida mayor que el saldo de la cuenta o incluso limitada a la posición. El riesgo de brecha también debe tenerse en cuenta en la estrategia del comerciante de Forex.

Disponibilidad

Hay una serie de estilos de negociación de divisas. Algunos comerciantes son muy activos, capturan pequeños movimientos de precios con grandes posiciones. Este tipo de comerciantes se llaman revendedores. A menudo realizan docenas de transacciones por día, pasando hasta las 8 a. m. todos los días en los mercados. Sin embargo, como las posiciones están abiertas por solo unos minutos en general, los revendedores pueden limitarse a una sesión predefinida (4 h, por ejemplo).

Otros comerciantes intentan capturar movimientos de precios más grandes, dejando que sus ganancias continúen mientras corren el riesgo de una reversión de precios. Estas operaciones duran más que las de revendedores, pero deben tener un precio de cierre claro y previsto. Estos últimos pueden pasar de 1 a 4 horas por día en su pantalla, pero esto sigue siendo muy variable. Todavía se requiere un seguimiento muy regular.

Finalmente, los day traders en el mercado forex son sin duda los que deben tener mayor disponibilidad. De hecho, sus posiciones pueden durar varias horas, pero se cierran sistemáticamente antes del final del día (para evitar el riesgo de una brecha en particular). Esto implica que el day trader a menudo debe permanecer todo el día en sus pantallas. Todavía es posible practicar Forex Trading con un tiempo dedicado limitado adaptando su estrategia y utilizando órdenes automáticas.

Experiencia

A menudo es necesario acumular una experiencia significativa que primero toma la forma de investigación y lectura que proporciona un conjunto de conocimientos técnicos sobre el mercado de divisas. Luego, es importante encontrar una estrategia adecuada y probarla en una cuenta de demostración o con un simulador antes de volverse real.

Puede tomar al menos un año antes de estar completamente operativo en una estrategia determinada y la experiencia práctica de los mercados acumulada a lo largo de los años de operaciones (períodos de crisis, alta volatilidad, anuncios macroeconómicos) fortalece aún más las habilidades de un comerciante de Forex. Es un mercado complejo y arriesgado que requiere una experiencia sustancial (tasa muy alta de pérdidas para los operadores novatos).

Comercio de divisas ¿Cómo optimizar su estrategia?

Gestione sus resultados

Cuando las operaciones están vinculadas, es importante llevar un diario comercial para poder seguir regularmente sus resultados y analizar sus errores, malos períodos o estrategias perdedoras. Esto le permite al operador de Forex conocer sus resultados con mucha precisión, qué está funcionando y qué no, para que pueda mejorar y refinar sus estrategias con el tiempo. Algunos sitios o software permiten automatizar al menos una parte, para aumentar la eficiencia. Este seguimiento es fundamental en el mercado de divisas.

Automatice su estrategia

El comercio de divisas es bastante propicio para la automatización. Esto puede comenzar simplemente con órdenes de protección establecidas en la apertura para ahorrar tiempo y rigor. Entonces, es posible programar órdenes cruzadas o incluso codificar toda una estrategia para que un robot gestione todas las operaciones sin intervención humana.

Esto elimina el efecto a veces dañino de las emociones y es particularmente adecuado para el scalping de Forex (siendo la velocidad de ejecución la prioridad). También es posible comprar o suscribirse a un software de comercio automático que ya tiene resultados satisfactorios.

Aumente su rendimiento

El retorno es el resultado de los esfuerzos realizados por el comerciante de Forex. A menudo es interesante mirar los resultados de cada estrategia para analizar, a través del diario comercial, los puntos de mejora. Ya sea en términos de estrategia, pares de divisas negociados o gestión de capital, a menudo hay formas de optimizar estos puntos para aumentar su rendimiento.

Para los comerciantes, especialmente aquellos con fondos limitados, el comercio a corto plazo es más fácil en el mercado de divisas que en otros mercados. Para aquellos con un horizonte a más largo plazo y fondos más grandes, el comercio de Forex también puede ser una solución relevante siempre que se tengan en cuenta los fundamentos económicos globales primero. Centrarse en comprender los fundamentos macroeconómicos que determinan el valor de las divisas, junto con la experiencia con el análisis técnico, puede ayudar a los nuevos operadores a desempeñarse en este mercado.