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¿Qué es el comercio de divisas? El mercado más negociado del mundo

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¿Qué es el comercio de divisas? El mercado más negociado del mundo

Forex es el mercado más negociado del mundo, popular especialmente entre los comerciantes minoristas y también entre los recién llegados al mundo del comercio y la inversión. Forex, o FX, el comercio de divisas o el mercado de divisas es un lugar donde se liquidan las operaciones, es decir, el intercambio de una moneda por otra.

Qué es Forex

Forex es un mercado descentralizado, llamado OTC (Over the Counter). El comercio de divisas no está mediado en un intercambio central, las operaciones están mediadas a través de redes informáticas de todos los rincones del mundo. Relacionado con esto está el precio inconsistente de los instrumentos negociables en los corredores individuales, que pueden diferir del mercado interbancario principal.

Se estima que el volumen diario promedio supera los 5 billones de dólares. Este volumen está compuesto por varios participantes del mercado: Bancos Centrales, Empresas, Fondos de Cobertura, Bancos Comerciales, Brokers, Inversionistas Institucionales, Inversionistas Individuales y Minoristas. La gran popularidad del comercio de divisas se debió principalmente al crecimiento de Internet y TI, que simplificó e hizo que el comercio fuera más eficiente y económico hasta un nivel aceptable incluso para el público en general.

El término FOREX es una abreviatura de dos palabras «Foreign Exchange» y significa el mercado internacional de divisas: comercio con divisas extranjeras. Las divisas se negocian en pares de divisas, por ejemplo, EUR/USD. El precio de dicho par de divisas se basa en el tipo de cambio entre las divisas dadas.

Cotización de divisas

EUR/USD: la moneda a la izquierda de la barra es la llamada moneda base, la moneda a la derecha de la barra es la llamada moneda de cotización. El tipo de cambio expresa el valor de una moneda en términos del valor de otra moneda. En nuestro caso, si el precio EUR/USD = 1,12, entonces pagaríamos 1,12 dólares por un euro.

¿Qué es un CFD?

CFD es una abreviatura de «contrato por diferencia». Negociamos pares de divisas en Forex principalmente gracias a los CFD, que los corredores ofrecen para la especulación. Luego, el comerciante compra o vende un par de divisas a un precio determinado y lo vende o lo vuelve a comprar a otro precio.

La diferencia de precio es la ganancia o pérdida del comerciante. CFD significa una especie de copia del precio real (copia del activo subyacente) y, gracias a esto, es posible comprar y vender divisas y operar con apalancamiento financiero. El apalancamiento financiero representa la oportunidad para que un comerciante mantenga una posición que es 100 veces mayor que el capital que realmente tiene.

Horario de negociación para el comercio de divisas

Dicen que el dinero nunca duerme. El mercado Forex es un buen ejemplo de esto. El horario de operaciones de Forex funciona las 24 horas del día, los 5 días de la semana. El mercado abre a las 23:00 los domingos y cierra a las 22:00 los viernes. Actualmente, las llamadas criptomonedas son un fenómeno, que se pueden negociar (en intercambios específicos) incluso los fines de semana.

A pesar de que hay negociación todos los días, las 24 horas, los 7 días de la semana, se pueden rastrear los momentos en que abren las bolsas de valores más grandes del mundo y cuando los grandes comerciantes están activos.

Durante el fin de semana, sucederán muchos eventos en todo el mundo que tendrán un impacto en los mercados. A menudo vemos mercados abiertos el lunes (domingo por la noche) a un precio diferente al que cerraron el viernes.

Dónde operar con divisas

Forex se puede negociar con la mayoría de los corredores. Antes de realizar su primer depósito en una cuenta comercial, le recomiendo que pruebe una cuenta demo con una empresa de corretaje y aprenda a operar la plataforma con dinero virtual.

Una cuenta de demostración debe entenderse como una oportunidad única para adquirir experiencia con la plataforma de negociación y practicar métodos de negociación. En muy pocos negocios tendrá una oportunidad así, pero tenga cuidado, la cuenta de demostración no se utiliza para embellecer el sistema de comercio a la perfección. Recuerde que no obtendrá una experiencia comercial real con una demostración, sino solo con una cuenta real con dinero real.

Hoy en día, la mayoría de los corredores ofrecen la apertura de una cuenta comercial real con un depósito básico de alrededor de 50 dólares y es gracias a la percepción del riesgo con su propio dinero que comienza a pensar en operar como un negocio y no como un juego de divisas en línea en el que adivina si el mercado subirá o bajará.

Cómo operar con divisas

Piense en todas las tarifas asociadas con el comercio. Las tarifas generalmente difieren según la elección del corredor, con el tipo MM, la negociación suele ser gratuita (sin comisión), pero con un margen mayor, que de esta manera puede tomarse como una especie de tarifa para el corredor. Con un bróker ECN, tenemos que contabilizar las tarifas por abrir y cerrar una operación, pero sin margen o con un margen mínimo.

Spread = la diferencia entre el precio de compra y venta de un contrato de CFD, por ejemplo, un par de divisas. En la plataforma de negociación, encontramos principalmente los llamados precios BID y ASK. Venderemos el instrumento al precio más bajo y compraremos el instrumento al precio más alto. El diferencial constituye la mayor parte de los ingresos de la firma de corretaje.

Otras «tarifas» a tener en cuenta cuando se mantienen posiciones durante un período de tiempo más largo es SWAP.

Dado que estamos negociando pares de divisas, estamos enfrentando dos divisas diferentes y dos economías diferentes entre sí. Podemos especular sobre un aumento en el par de divisas EUR/USD si suponemos que el euro se fortalecerá o que el dólar estadounidense se debilitará. Gracias a los CFD, también podemos especular a la baja si esperamos que el euro se debilite o que el dólar estadounidense se fortalezca.

En este punto, el comerciante llega a la plataforma de negociación con su análisis del entorno del mercado para determinar si el mercado continuará en la tendencia establecida o se dará la vuelta y dónde reaccionará si es necesario. Para hacer esto, puede usar todos los indicadores y herramientas disponibles que se encuentran dentro de su enfoque comercial. Sin embargo, por lo general, un comerciante busca patrones repetitivos en el mercado y utiliza estrategias definidas.

Reglas básicas y cosas interesantes sobre Forex

Análisis

Al igual que en otros mercados, aquí también es necesario dominar las técnicas básicas del análisis de mercado. Recordemos que cuando se negocian pares de divisas, es necesario monitorear los fundamentos de dos divisas mundiales al mismo tiempo.

Conocimiento de los riesgos

No es posible participar en operaciones precisas sin el conocimiento de todos los riesgos asociados con las operaciones y el mercado de divisas. Es necesario darse cuenta de que siempre existe la posibilidad de perder parte o incluso la totalidad del capital de inversión. No exageraré si digo que el mercado puede hacer cualquier cosa en cualquier momento. Pero no hay necesidad de preocuparse por esto, si acepta el riesgo, pensará más detenidamente en cada inversión y cada operación.

El conocimiento de la gestión del dinero

Junto con la conciencia del riesgo, la gestión del dinero y la gestión del riesgo están estrechamente relacionados. Es precisamente colocando un stop loss y take Profit que gestionamos no solo nuestro negocio, sino también el riesgo. Antes de abrir una posición, un comerciante debe saber cómo quiere administrar una operación en particular.

Psicología comercial

No dejarse llevar por la multitud y el sentimiento altamente volátil es el mayor desafío de un comerciante de divisas. De vez en cuando, los mercados despegan para continuar moviéndose o retroceder. Una psique correctamente ajustada y el conocimiento de nuestro sistema comercial nos ayudan a no caer en malas operaciones.

La tendencia es tu amiga

Si comienza a perderse en el comercio, recuerde la regla de oro del comercio de tendencias.

No todos son iguales

Algunos son más iguales en el mundo, y también lo es Forex. Si hay una noticia importante con respecto al dólar estadounidense, debe saber que la mayoría de los instrumentos financieros lo sentirán. Estados Unidos mueve el mercado, ya sea de divisas, acciones o materias primas.

Los principales pares de divisas son: EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, USD/CAD, AUD/USD, USD/CHF + NZD/USD. Además de los principales pares de divisas, también conocemos pares de divisas menores (sin USD) y las denominadas exóticas, donde incluimos, por ejemplo, pares de divisas con el dólar de Singapur (SGD), la corona danesa (DKK), o la lira turca (TRY).

Ventajas y desventajas de Forex

Ventajas

Barato

El comercio de divisas es realmente accesible para todos gracias a los CFD. Se puede establecer y utilizar prácticamente una cuenta comercial real a partir de unos pocos dólares. Gracias al comercio de microlotes (1/100 de lote) y la posibilidad de operar con apalancamiento financiero, puede arriesgar incluso algunos dólares por operación.

En la mayoría de los casos, los corredores ofrecen una plataforma de negociación (software) y datos de instrumentos financieros completamente gratis. No hay necesidad de pagar por nada, excepto por abrir una operación o por el spread. Si está considerando operar con opciones o contratos de futuros, prepare al menos $5,000 para abrir una cantidad limitada de instrumentos.

Operar sobre la marcha

Los mercados de divisas funcionan las 24 horas del día, los 5 días de la semana y se puede acceder desde cualquier lugar donde haya una conexión a Internet. Puede operar en una PC, computadora portátil, tableta y teléfono inteligente.

Regulación

Al ser el mercado más negociado, está fuertemente regulado y controlado por muchas instituciones.

CFD

Gracias a los contratos de liquidación, puede especular tanto en el lado largo como en el corto.

Cuenta de demostración

La oportunidad de practicar todo antes del comienzo brusco.

Independencia

Si no quiere, no tiene que hablar con nadie, escuchar a nadie y explicar algo a nadie. Si logra abrir una cuenta por su cuenta, aprenda a controlar la plataforma de negociación y comprenda todos los mensajes del corredor (cambio de horario de negociación, reinversión, etc.), no es necesario que participe en ninguna reunión personal ni levante el teléfono.

Alta competencia

Las empresas de corretaje están en peor posición que los clientes. Los comerciantes son un bien codiciado, razón por la cual un comerciante elige un corredor y debe tratar de impresionar. Los corredores deben presentar constantemente eventos educativos y promocionales para mantener a los clientes interesados.

Menor capacidad de venta

El mercado de divisas está poco influenciado por una institución. Los mercados están más influenciados por los bancos centrales, pueden cambiar las tendencias que han prevalecido durante años con sus decisiones. También vale la pena observar: la inflación, las tasas de interés y el crecimiento económico.

Desventajas

  • Descentralización: Forex está descentralizado y no se conocen el volumen total del mercado, las posiciones abiertas y pendientes.
  • Muchos factores: los pares de divisas, como ya se sabe, están formados por dos monedas fuertes. Necesitan monitorear las decisiones de dos bancos centrales y muchos fundamentos.
  • Tiempo: prepárese porque se necesita tiempo para adquirir conocimientos y experiencia en Forex. Al mismo tiempo, tenga cuidado con el exceso de negociación, que se ofrece debido a la negociación continua las 24 horas del día, los 5 días de la semana.

Trampas y qué tener en cuenta

Apalancamiento

Gracias al apalancamiento financiero, un comerciante puede operar con dichas divisas con un volumen tal que no tendría derecho a hacerlo sin apalancamiento. Con algunos corredores, también es posible utilizar palancas de 1:100, gracias a las cuales mantenemos una posición 100 veces mayor que aquella para la que está configurada nuestra cuenta. El resultado de esto puede ser un ingreso muy decente, pero también una eliminación rápida de toda la cuenta de inversión.

Margen

Estrechamente relacionado con el apalancamiento financiero, también está el margen, es decir, la parte bloqueada de los fondos en nuestra cuenta para abrir una operación. Con una palanca bien elegida, es posible que no se bloqueen $ 10.000  en nuestra cuenta de inversión, pero quizás solo $1.000. Gracias a esto, el comerciante puede abrir más operaciones a la vez y administrar mejor su cartera.

Gestión del dinero

Tanto el apalancamiento como el margen pertenecen a la sección dedicada a la gestión del dinero. Para una rentabilidad sostenible a largo plazo, es necesario tener un buen manejo de las cosas relacionadas con el ingreso a las tiendas. No solo afinar la entrada a las operaciones, sino precisamente la gestión de la posición y de nuestros fondos nos asegurará una oportunidad de éxito en el mercado de valores.

Fundamentos

Un comerciante de Forex debe tener en cuenta que está estimando la dirección de dos monedas y dos economías.

¿Qué papel juega aquí el bróker?

Gracias a la empresa de corretaje, podemos especular, vender y comprar contratos de CFD y, en el mejor de los casos, ganar dinero con ello. Los corredores se dividen en varios grupos (ECN, STP y MM), por lo que tienen diferentes obligaciones, opciones y ofertas.

Un corredor suele ser un creador de mercado, establece (cotiza) precios y ofrece una variedad de instrumentos para negociar. A veces forman una contraparte de sus clientes. Lo más importante para un comerciante es elegir un corredor regulado, con márgenes razonables y tarifas bajas.

Conclusión

Para la mayoría de los comerciantes, el comercio de Forex es lo primero con lo que se encuentran cuando operan en la bolsa de valores. Este mercado tiene muchas ventajas que deben manejarse con cuidado para que las ventajas no se conviertan en desventajas.

Uriel N Peñaloza

Licenciado en Ciencias Políticas, SEO e Inversionista.

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