Apalancamiento en el comercio en línea: ¿Qué es y cómo usarlo?

Apalancamiento en el comercio en línea: ¿Qué es y cómo usarlo?

Aquellos que practican el comercio en línea o que se acercan al comercio en línea por primera vez es muy importante que conozcan bien el significado del apalancamiento financiero y, sobre todo, cómo usar el apalancamiento con conciencia.

En pocas palabras, el apalancamiento es la capacidad de negociar una posición grande (es decir, una gran cantidad de acciones o contratos) con solo una pequeña cantidad de capital comercial (es decir, margen).

Ahora pasemos a explicar el significado de la descripción anterior sobre el apalancamiento.

El apalancamiento es el mecanismo por el cual el depósito de margen en una operación comercial de CFD controla un activo de valor mucho mayor.

Por ejemplo: invertimos 100 dólares en una operación de comercio de CFD y el apalancamiento ofrecido es de 1:50. Su cantidad de apalancamiento es 100 x 50 = $ 5000. El margen de depósito se muestra obligatoriamente en la plataforma de negociación en línea utilizada en cada operación de negociación.

El apalancamiento es una técnica utilizada para multiplicar las ganancias; sin embargo, el apalancamiento también puede multiplicar las pérdidas. Recuerde, el alto nivel de apalancamiento puede causar pérdidas sustanciales.

Tenga en cuenta que los requisitos de margen suelen aumentar proporcionalmente al valor del activo subyacente, es decir, el activo sobre el que vamos a realizar la operación.

El apalancamiento se puede definir como la relación entre los fondos del comerciante y el margen de crédito del corredor, por lo general esto excede el capital invertido varias veces.

No todos los corredores tienen los mismos tipos de apalancamiento, esto depende del corredor y de las condiciones de toda la operación. Hoy todo el mundo puede realizar operaciones comerciales, gracias al mecanismo de apalancamiento financiero a través de una cierta cantidad de capital (margen) que se utiliza para comprar una posición comercial.

Leer: Comercio en línea desde cero: Guía para principiantes

Corredores comerciales y apalancamiento

Los que encontrarás en los brokers de trading son los siguientes:

• • 1:5;
  • 1:10;
  • 1:20;
  • 1:50;
  • 1: 100;
  • 1: 200;
  • 1: 400.

La mayoría de las veces si operas en el mercado Forex, el apalancamiento muy utilizado es 1:100, por lo que, si vas a invertir 10 dólares el capital total que vas a invertir, incluido el apalancamiento, será de 1.000 dólares.

Entonces, está claro que los comerciantes gracias al apalancamiento tendrán la capacidad de mover mayores volúmenes de capital con una inversión de pequeñas cantidades y esto es excelente para todos aquellos pequeños comerciantes que no pueden permitirse realizar operaciones un poco más grandes.

El apalancamiento 1:100 es muy utilizado también porque los más grandes sin duda te hacen ganar más, pero también son mucho más riesgosos y el consejo básico que siempre damos es que, eres un excelente trader cuando logras minimizar el factor de riesgo.

Recuerda también que con el apalancamiento financiero es recomendable utilizar la función “Stop loss”, es decir, la posibilidad de insertar un margen de máxima pérdida donde nuestra operación se cerrará automáticamente para evitar pérdidas mucho ma8yores.

A través de esta función, puede decidir una pérdida de capital máxima y, si no la utiliza, corre el riesgo de perder cantidades superiores a la inversión inicial dependiendo del momento en que se cerrará la posición.

La función Stop loss se puede utilizar tanto en posiciones «largas» como «cortas» y, como dijimos, el propio comerciante elige el nivel, por lo que se considera una de las mejores herramientas de gestión de riesgos en el comercio en línea.

Apalancamiento en el comercio de CFD (Contrato por diferencia)

Los CFD brindan una forma de obtener una exposición total a la acción completa por una fracción del precio de compra del instrumento subyacente. Los CFD solo requieren un pequeño margen inicial como depósito comercial, esto es apalancamiento en el comercio de CFD.

Esto significa que solo se necesita depositar una fracción del valor total del activo para abrir una posición. Esto se llama el requisito de margen. Operar con margen aumenta la ganancia potencial, pero también aumenta las pérdidas potenciales, que se basan en el valor total del CFD. Más simplemente, puede depositar una pequeña cantidad de dinero para abrir una posición mucho más grande.

Otras características del comercio de CFD:

• • Los CFD le permiten vender acciones que no posee;
  • Le permiten beneficiarse de la caída de los precios de las acciones;
  • Le permiten utilizar estrategias más avanzadas, como la cobertura, para proteger su cartera de acciones existente;
  • Reflejan el precio del instrumento subyacente, a diferencia de otras formas de derivados (futuros).

Ejemplo de negociación de CFD con apalancamiento financiero

Para comprender mejor cómo funciona el comercio de CFD apalancados, tomemos un ejemplo simple:

Elegimos negociar con TELECOM, su precio de venta es 27,59 y el precio de compra es 27,60. Compramos 2000 acciones al precio de 27,60.

Sabemos que el comercio de CFD es una herramienta apalancada, por lo que no necesita cubrir el valor total de estas acciones. Sólo tenemos que calcular el margen.

Entonces, si Telecom tiene un factor de margen del 5 %, su margen es el 5 % de la exposición total de su operación 2000 x 27,60 = 55,200, el 5 % de 55,200 es 2760, es decir, la participación en dólares que necesita para iniciar la operación.

Telecom comunica que los resultados del trimestre son muy buenos, por lo que cerramos nuestra posición vendiendo las unidades compradas anteriormente cuando alcancen el precio de 29,60.

Para entender cuánto ha ganado, podemos restar el precio de venta que es 29,60 con el precio de compra de entrada 27,60. El beneficio es de 2 dólares que hay que multiplicar por las 2000 unidades vendidas, por tanto, el beneficio total será de 4000 dólares.

Leer: Análisis fundamental: Guía completa para inversores principiantes

El apalancamiento de la plataforma eToro

Gracias al bróker de comercio eToro y al comercio de CFD podemos acceder fácilmente a los principales mercados económicos, la principal ventaja de los CFD es el apalancamiento. Mediante su uso podemos abrir posiciones de mercado mucho más grandes con un capital más pequeño.

En palabras simples, el apalancamiento es un «préstamo» que ofrece eToro al comerciante, el apalancamiento cambia según el tipo de activo.

Al igual que todos los corredores regulados, eToro en agosto de 2018 cumplió con las nuevas medidas de ESMA (Autoridad Europea de Mercados e Instrumentos Financieros), para el comercio de productos CFD para clientes minoristas.

Las nuevas reglas imponen restricciones sobre el apalancamiento, la protección de saldo negativo y restricciones sobre el cierre del margen.

Las palancas son:

• • 1:30 para los principales pares de divisas;
  • 1:20 pares de divisas secundarios;
  • 1:10 índices principales, índices secundarios y materias primas;
  • 1:5 acciones y ETF;
  • 1:2 criptomonedas.

Estas restricciones se aplican solo a clientes minoristas dentro de la comunidad europea, para aquellos que son clientes fuera de la UE y clientes profesionales, el apalancamiento es diferente y mucho más amplio.

Análisis técnico y apalancamiento financiero

El análisis técnico consiste en una de las técnicas especulativas más utilizadas dentro de los mercados bursátiles y se lleva a cabo a través de un estudio preciso del movimiento de los precios dentro del mercado financiero.

Los gráficos se utilizan con el único propósito de poder predecir la tendencia futura del precio de un activo en particular. El análisis técnico es básicamente la suma de tres factores principales, el volumen, el precio y el interés abierto del activo en consideración.

Todo esto está determinado por el hecho de que el analista que crea los gráficos basa sus estudios en el hecho de que dentro de una bolsa de valores los precios ya incluyen todos los factores psicológicos y políticos fundamentales que determinan su tendencia.

Por lo tanto, como consecuencia lógica, el objetivo principal es predecir de antemano la tendencia futura del precio de un determinado valor y esto se obtiene únicamente observando el movimiento de los precios.

Las diferencias entre el análisis técnico y fundamental, está dada por el hecho de que el técnico considera al mercado como un mecanismo racional que, a pesar de estar influenciado por la oferta y la demanda, está conformado por seres humanos que a lo largo del tiempo tienden a repetir los mismos comportamientos una y otra vez.

Esta teoría fue lanzada por Charles Dow a principios de 1900 a través de artículos que luego demostraron ser revolucionarios para todas las actividades de inversión. Las tendencias del mercado, el hecho de que el mismo precio es en sí mismo la única información sobre la acción que se examina y, finalmente, que los movimientos del mercado son repetitivos y, por lo tanto, fáciles de predecir.

A partir de los artículos de Dow, se desarrolló la técnica actual a través de la implementación de nuevas herramientas y enfoques variados y aún hoy está en desarrollo porque, en cualquier caso, los mercados están en constante evolución y también las herramientas que se utilizan deben mantenerse al día.

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