Cómo empezar a invertir en materias primas

Cómo empezar a invertir en materias primas

Cuando piensa en una materia prima o producto básico, la mayoría de la gente piensa en oro o petróleo. Pero no todo el mundo tiene una idea de cómo funciona la inversión en materias primas. Puede comprar lingotes de oro caros en las tiendas online, pero realmente no puede obtener petróleo allí.

Además, ningún empresario almacenará cientos de barriles de petróleo en un garaje o toneladas de grano en un cobertizo en el jardín. Obviamente, este no es el camino a seguir. Entonces, le mostraremos cómo funciona la inversión en materias primas y qué implica todo.

Invertir en materias primas: ¿Cómo empezar?

En primer lugar, debe saber si invertirá a largo plazo (manteniendo contratos de productos básicos durante meses o años) o si desea aprovechar las fluctuaciones de precios a corto plazo (por ejemplo, el comercio diario). A continuación, aclare qué tan grande es su presupuesto y qué productos comercializará. Las respuestas a estas preguntas le ayudarán a encontrar el método de inversión ideal. Las materias primas se negocian de muchas maneras diferentes, que encontrará a continuación.

Ahora omitiremos la selección de un método de negociación y veremos la selección de un corredor que le permitirá acceder al mercado de materias primas seleccionado. El corredor debe tener una licencia y debe estar regulado para el mercado europeo. Sin embargo, esto no garantiza que sea un corredor de alta calidad. Por eso es importante monitorear también las reseñas y testimonios de los clientes. También debería estar interesado en el depósito mínimo y las tarifas. Por último, pero no menos importante, asegúrese de que el corredor ofrezca las materias primas que desea negociar en su cartera.

¿Dónde comerciar con materias primas?

Para operar, necesitará una cuenta comercial, que creará en el sitio web del corredor. Tenga en cuenta que el corredor debe verificar la identidad del cliente, por lo que requerirá copias de varios documentos personales. El último paso es depositar el dinero con el que operará. La compra o venta de contratos de productos básicos en sí suele ser cuestión de unos segundos, pero primero debe familiarizarse con la plataforma del corredor y todas sus funciones. Una cuenta de demostración de práctica, que muchos corredores ofrecen de forma gratuita, es ideal para esto.

¿Dónde comprar/vender materias primas?

Hoy en día, las materias primas se negocian en bolsas de materias primas a través de contratos de futuros u otros derivados cuyo precio se deriva del valor de mercado de las materias primas. Los contratos de futuros se pueden utilizar tanto para comprar como para vender materias primas físicas y para especular sobre el precio sin necesidad de comprar o entregar la materia prima.

El comercio de productos básicos mediante contratos por diferencia también está muy extendido, donde, por supuesto, no hay compra o venta de productos básicos reales. Los CFD solo están destinados a comerciantes e inversores que desean beneficiarse del aumento o la caída de los valores de las materias primas. En todo el mundo, docenas de empresas de corretaje ofrecen el comercio de CFD, las más famosas de las cuales incluyen Plus500 o eToro.

La compra y venta de materias primas CFD se puede realizar en el corredor Plus500. El comercio de productos básicos a través de contratos de futuros y contratos por diferencia se presentará con más detalle en la siguiente sección. Al mismo tiempo, también mostraremos derivados menos conocidos para el comercio de materias primas. Primero, sin embargo, resumimos todas las opciones comerciales:

Instrumentos para el comercio de productos básicos

Contratos de futuros

Los contratos de futuros se negocian en bolsas de productos básicos. Los futuros son un contrato en el que el comerciante se compromete a entregar o tomar una cierta cantidad del producto elegido y en una fecha determinada. Por ejemplo, si compra futuros sobre 10 onzas troy de oro que vencen a fines de junio, se compromete a tomar el oro contratado del vendedor del contrato después del vencimiento. Sin embargo, los contratos de futuros no solo son negociados por vendedores y compradores de materias primas, sino también por inversores.

Los inversores utilizan los contratos de futuros para especular sobre el precio de las materias primas, por lo que no existe una liquidación física del contrato en absoluto. Esto se debe a que el contrato puede venderse antes de su vencimiento, lo que libera al comerciante de la obligación de retirar la mercancía. También funciona a la inversa, por lo que, si un comerciante tiene que entregar una materia prima, puede cancelar su compromiso comprando un contrato de futuros para esa materia prima. Es evidente por la naturaleza de los futuros que es posible especular sobre el aumento del precio de las materias primas, pero también sobre su caída.

Materias primas como contratos por diferencia o CFD

Si alguien lo está tentando a invertir en materias primas, lo más probable es que sea el comercio de CFD (contrato por diferencia). La mayoría de los corredores se enfocan específicamente en contratos por diferencia que se negocian en mercados extrabursátiles (OCT), que generalmente son creados por los propios corredores. Por lo tanto, el objeto de la negociación no son los productos básicos reales, por lo que no se requiere la compra o entrega del producto básico para los CFD.

Los CFD replican el valor de las materias primas reales en tiempo real, por lo que comprar y luego vender CFD le hará ganar o perder lo mismo que comerciar con materias primas reales en una bolsa real. El comercio de CFD funciona mediante la compra de un contrato de materias primas, por ejemplo, un contrato de oro, de un corredor de CFD. Sin embargo, no obtendrá oro real. Solo obtiene una garantía de que el corredor le comprará este contrato en cualquier momento al precio al que se negociará el oro en la bolsa en ese momento. Por lo tanto, si el precio del oro sube en la bolsa de valores, usted cobra la ganancia.

Usando las llamadas posiciones cortas, gracias a los CFD, también puede especular sobre una caída en el precio de mercado de las materias primas, por lo que puede ganar dinero incluso durante las crisis de las materias primas.

La ventaja de los CFD es que gana o pierde lo mismo que en el mercado de valores real. Al mismo tiempo, no necesita mucho capital, porque la inversión mínima suele rondar los 100 dólares. Con la ayuda de las llamadas posiciones cortas, puede especular sobre la caída del precio de mercado de las materias primas, por lo que puede ganar dinero incluso durante las crisis de las materias primas.

Los CFD no caducan, por lo que puede conservarlos durante muchos años. Sin embargo, existen tarifas de intercambio por mantener una posición comercial durante la noche, por lo que los CFD no son muy adecuados para inversiones a largo plazo. Pero son excelentes para el comercio diario. Al operar con CFD, se utiliza un apalancamiento financiero de 1:10, que multiplica por diez las ganancias y pérdidas. Gracias a esto, puede ganar incluso con un capital bajo, pero también puede perderlo muy rápidamente.

Opciones de productos básicos

Una opción es un tipo de contrato que otorga al propietario el derecho (no la obligación) de comprar o vender una cantidad específica de un bien a un precio específico en una fecha u hora específica en el futuro. La persona que vende la opción tiene la obligación de vender (opción de compra) o comprar (opción de venta) el producto en el futuro según el acuerdo. Que el comprador de la opción ejerza su derecho a comprar o vender la mercancía depende únicamente de él. Por lo tanto, si el precio al contado (actual) es desventajoso en comparación con el precio de realización (contratado), entonces no es necesario ejercer la opción.

Las opciones se negocian en bolsas de valores y extrabursátiles y tienen una diferencia fundamental con otros derivados financieros: mientras que el comprador no tiene ninguna obligación, el vendedor sí. Por lo tanto, el contrato es más ventajoso para el comprador, quien debe pagar la llamada prima de opción al vendedor por esta ventaja.

Materias primas como contratos a plazo

Un contrato a plazo es un acuerdo para comprar o vender un determinado activo en el futuro, pero con un precio preestablecido. Los contratos a plazo son en muchos aspectos similares a los contratos de futuros (vencen en el futuro), pero no se negocian en una bolsa y el valor del contrato no cambia según los precios del mercado (se fija según la convención).

Pongamos un ejemplo sencillo. Digamos que el precio de mercado de una onza troy de plata es de $20. Un comerciante compra un contrato a plazo de una onza de plata con un vencimiento de 1 año por $22 de un corredor. Él espera que el precio de la plata suba a por lo menos $25 al año. Después de un año, habrá un día de ajuste de cuentas. Si el precio de mercado de la plata es $25 como esperaba el comerciante, entonces el comerciante ha ganado $3. Sin embargo, si el precio cae a, por ejemplo, $18, entonces el comerciante tiene una pérdida de $2.

Materias primas negociadas mediante swaps

Un swap es un tipo de contrato derivado en el que dos partes intercambian sus obligaciones financieras derivadas de la tenencia de diferentes instrumentos financieros. Pero ¿Qué significa esto en la práctica? En el caso de los swaps de materias primas, el dinero se intercambia por contratos de materias primas. Por un lado, por ejemplo, hay un comerciante que tiene efectivo. Por otro lado, puede haber un banco que posea futuros o contratos a plazo sobre materias primas.

Un swap implica un intercambio imaginario de instrumentos financieros durante un período de tiempo predeterminado. Después de este tiempo, las dos partes se liquidan, por lo que el comerciante puede ganar dinero si el precio de los contratos de materias primas ha aumentado. Si, por el contrario, se cayó, entonces tiene que pagar el dinero al banco.

Debe decirse que la obligación es bilateral, por lo que ambas partes también deben tener en cuenta el cambio en el valor de la moneda, la tasa de interés de la moneda y posiblemente también la tasa de interés del contrato de productos básicos al liquidar. No hay intercambio de instrumentos financieros, por lo que el contrato de mercancías permanece con el banco y el dinero con el comerciante. El tema de la operación de swap son solo los pasivos (interés, riesgo de cambios en el valor de la moneda/productos básicos).

Otros métodos de inversión en materias primas

Incluso en los mercados bursátiles, encontrará muchos títulos, cuyo valor se verá significativamente afectado por el precio de mercado de las materias primas. Por ejemplo, las acciones de las principales compañías petroleras están fuertemente influenciadas por el petróleo y el gas natural. De igual manera, se puede observar la conexión entre el precio del café y el precio de las acciones de Starbucks, etc.

Un método muy popular son los fondos de inversión centrados en materias primas. Por un lado, existen fondos mutuos extrabursátiles ofrecidos por algunos bancos. Los inversores ponen dinero en un fondo mutuo, que los administradores de fondos utilizan para invertir en bolsas de productos básicos. Gracias a esto, no necesita un capital elevado, pero aún debe pagar las tarifas de administración del fondo.

Una alternativa más económica son los ETF (fondos cotizados en bolsa) centrados en materias primas o índices de materias primas. Estos fondos se negocian en bolsas de valores en forma de valores y, nuevamente, el dinero se utiliza para invertir en productos básicos. Sin embargo, los ETF de materias primas y los fondos mutuos de materias primas son un problema más marginal, ya que los inversores prefieren los fondos de acciones.

ETC Y ETF

Para los comerciantes, las ETC (materias primas cotizadas en bolsa) son prácticamente lo mismo, pero fundamentalmente diferente en estructura. Los ETC se han negociado en las bolsas de valores desde 2007, lo que los convierte en uno de los instrumentos comerciales de productos básicos más jóvenes. La diferencia fundamental entre los ETF y los ETC está en el activo subyacente.

La diferencia se puede entender de manera muy simple de la siguiente manera: mientras que, con los ETF, el dinero de los inversores se usa para comprar contratos de futuros de materias primas, los valores emitidos por el emisor de ETC están cubiertos por bonos bancarios y suscripciones (no la materia prima en sí).

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