Inversión a corto plazo: ¿Qué es y cómo funciona?
Los inversores tienen dos formas de invertir, a largo plazo o hacer una inversión a corto plazo, que puede tener más riesgo.
La mayor parte de la literatura sobre inversión se centra principalmente en el proceso a largo plazo de creación de riqueza. Abarca principalmente la construcción de una cartera de inversiones, la diversificación y el control del riesgo de inversión.
La inversión a largo plazo trata principalmente de aprovechar las tendencias estadísticas a largo plazo mientras minimiza el riesgo de inversión. La estrategia de inversión en este caso supone un período de inversión de al menos un par de años, si no varios. Entonces, ¿qué distingue a la inversión a corto plazo?
Inversión a corto plazo – Definición
Por regla general, no hay consenso en la literatura financiera con respecto al límite entre la inversión a corto y largo plazo. A lo largo de los años, este período se ha acortado, según informan, entre otros, Benjamín Graham y Warren Buffet.
Actualmente, la definición más popular de una inversión a corto plazo asume que estos son instrumentos financieros que planeamos mantener por no más de 12 meses. Cada instrumento puede ser una inversión a corto plazo, no toda una inversión a largo plazo.
Inversión a corto plazo – Motivación
Desventajas de invertir a corto plazo
La inversión a corto plazo nos priva de la capacidad de suavizar las fluctuaciones en los rendimientos que se producen con las inversiones a largo plazo y la magia del interés compuesto. Debido a la mayor cantidad de transacciones, también nos expone a mayores costos de comisiones de corretaje. ¿Por qué, entonces, los inversores emprenden este tipo de estrategia?
Participantes del mercado
Algunos participantes del mercado creen que pueden vencer al mercado y multiplicar su riqueza rápidamente. Este grupo está principalmente interesado en la especulación: comprar un paquete de instrumentos financieros con la esperanza de que su valor aumente en poco tiempo. El grupo extremo de este tipo de inversores son los jugadores que tratan el mercado financiero como una lotería.
Otro grupo de inversores a corto plazo son las instituciones financieras que quieren colocar el exceso de liquidez en el mercado. Suelen hacerlo a través de instrumentos del mercado monetario e instrumentos de deuda. Este grupo también incluye a las personas que utilizan depósitos a plazo.
¿Cómo invertir a corto plazo?
Elección de instrumentos
Cuando invertimos a corto plazo, nos vemos obligados a rechazar instrumentos financieros con una baja tasa de retorno debido a la cantidad de costos de transacción. Al nivel actual de las tasas de interés, desafortunadamente, las tarifas de corretaje nos consumirán una pequeña ganancia.
Para obtener un aumento satisfactorio de nuestro capital, debemos invertir en instrumentos con mayor volatilidad o utilizar apalancamiento financiero. En este sentido, los instrumentos más efectivos serán acciones, ETCs, futuros, opciones y CFDs. Los últimos tres grupos permiten un fácil acceso a la palanca. En el contexto de las inversiones a corto plazo, también vale la pena mencionar las criptomonedas.
Inversión en ETC
ETC – Materias primas cotizadas en bolsa – son valores que certifican el derecho del titular a una determinada cantidad de materias primas, por ejemplo, oro o petróleo. Son un instrumento conveniente para invertir en el mercado de materias primas, pero no ofrecen apalancamiento financiero por sí mismos.
Su ventaja es que no tienen fecha de caducidad. Sin embargo, no los encontraremos en todas las bolsas de valores; en muchos países estamos condenados a utilizar los mercados extranjeros.
Criptomonedas
Invertir en criptomonedas, debido a su alta volatilidad en las valoraciones, puede ser una inversión efectiva a corto plazo. En su caso, sin embargo, deben tenerse en cuenta dos factores:
- En primer lugar, opere en un intercambio de buena reputación y retire fondos a una billetera privada tan pronto como queramos dejar de operar; de esta manera evitaremos perder nuestros tokens en caso de quiebra del intercambio.
- En segundo lugar, el mercado de criptomonedas es extremadamente impredecible y la volatilidad es tan alta que es muy fácil reducir significativamente el capital invertido en él.
Inversión a corto plazo en acciones
A la hora de invertir en acciones a corto plazo, las más volátiles son aquellas empresas cuyo «ser o no ser» puede depender significativamente de un solo evento, como el estreno de un juego. Otro ejemplo son las empresas con pequeña capitalización, quiebra y bajo capital flotante; en su caso, una cantidad de capital relativamente pequeña puede inducir saltos significativos en la valoración.
El mercado es el lugar emblemático para las inversiones y la especulación a corto plazo. Desafortunadamente, también conlleva un gran riesgo de perder una cantidad significativa de fondos, a menudo también se producen fraudes y uso de información privilegiada por parte de las empresas.
Un ejemplo de una inversión exitosa a corto plazo: la compra de un juego X con la esperanza de un estreno exitoso del juego. En el este ejemplo, un inversor podría más que duplicar su capital invertido en una semana. Pero si el juego tiene fallas, resulta defectuoso, o no resulta lo espectacular que prometía, las perdidas pueden ser grandes.
Inversión en derivados
Futuros y opciones
Debido al hecho de que los contratos de futuros y las opciones tienen un tiempo de vencimiento corto, casi se ajustan a la definición de una inversión a corto plazo. No requieren el pago del valor total del instrumento, sino solo un depósito de seguridad; gracias a esto, es posible obtener altas tasas de rendimiento con un bajo compromiso de capital. En la bolsa, podemos invertir principalmente en divisas, índices y acciones de empresas individuales mediante contratos de futuros.
CFD
Los contratos por diferencia (CFD) son un instrumento mucho más conveniente desde el punto de vista de la especulación a corto plazo. En su caso, hacemos una apuesta con la otra parte de la transacción sobre si el precio del instrumento subirá o bajará.
Con la ayuda de los CFD, podemos especular con materias primas, divisas, índices y acciones de algunas empresas. Además de una gama más amplia de instrumentos subyacentes, la ventaja de un contrato por diferencia es una gran libertad en términos del posible apalancamiento.
En definitiva, si queremos conseguir altas tasas de rentabilidad invirtiendo a corto plazo, debemos tener en cuenta el enorme riesgo de perder nuestros fondos.
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