¿Qué son los ETF, qué buscar al elegirlos y cuáles son los mejores ETF?

¿Qué son los ETF, qué buscar al elegirlos y cuáles son los mejores ETF?

Los ETF, o fondos cotizados en bolsa, pueden ser un excelente punto de entrada para nuevos inversores en los mercados financieros. Son baratos y generalmente conllevan menos riesgo que las acciones individuales, porque el fondo tiene una canasta diversificada de inversiones: al hacer una sola inversión, compra una pequeña parte de varias docenas o incluso cientos de valores. Quizás lo mejor de todo es que estos no son productos financieros complejos, como podría parecerle a una persona desinformada.

Al elegir un fondo cotizado en bolsa, concéntrese en estas 6 cosas

Los fondos cotizados en bolsa son inversiones inteligentes, flexibles y generalmente de bajo costo. Incluso puede ser una opción eficiente en impuestos si elige correctamente. Aunque los ETF existen desde hace más de veinte años y son una herramienta de inversión muy popular en el extranjero, el verdadero auge solo comenzó en los últimos años. Entonces ¿Qué es un ETF?

Los ETF son exactamente lo que sugiere su nombre: fondos que se negocian en la bolsa de valores al igual que las acciones. Al igual que los fondos mutuos regulares, los ETF poseen canastas de acciones, bonos u otros valores. Al igual que los fondos mutuos, pueden administrarse activamente, pero generalmente se caracterizan por una administración pasiva. ¿Qué significa? En definitiva, su composición corresponde a la composición de uno de los índices del mercado.

Al decidir si los ETF podrían desempeñar un papel en su cartera, tenga en cuenta estas características:

Los ETF suelen tener bajos costes de gestión

La mayoría de los ETF tienen tarifas bajas y rastrean un índice con un error de seguimiento bajo. Si bien un ETF que rastrea un índice no tendrá un rendimiento significativamente inferior al índice, tampoco lo superará. Dado que los ETF administrados de forma pasiva no tienen que incurrir en altos costos generales anuales, pueden permitirse mantener su índice de gastos anuales muy por debajo del 1%.

Un fondo mutuo administrado activamente tiene el potencial de superar al índice (que los ETF administrados pasivamente no lo hacen), pero la mayoría de los administradores de fondos activos no logran superar el rendimiento a través de la selección de inversiones. Después de todo, la apuesta, que ganó Warren Buffett cuando apostó contra los administradores activos de fondos mutuos de que no podrían superar el rendimiento del índice bursátil estadounidense en un horizonte de inversión de diez años, es una prueba de ello.

Los ETF pueden ser más eficientes desde el punto de vista fiscal que invertir en acciones individuales

Desde el punto de vista de la tributación de los ingresos de inversión, las acciones y los ETF tienen una cosa en común: si mantiene la inversión durante al menos 3 años, cumplirá la prueba del tiempo y sus ingresos de capital no estarán sujetos a impuestos. Sin embargo, los inversores que optan por invertir en acciones de dividendos generalmente no pueden evitar los impuestos sobre los dividendos. Hay dos tipos de fondos cotizados en bolsa:

ETF de distribución

Si los componentes individuales (acciones) pagan dividendos, los inversores en el ETF también tienen derecho a los pagos de dividendos. Tal ETF de distribución recolecta gradualmente dividendos de compañías individuales y luego los paga a los inversores trimestralmente, semestralmente o anualmente, de acuerdo con el prospecto del fondo cotizado en bolsa dado. Posteriormente, el dividendo está sujeto a impuestos estándar, según el domicilio del ETF dado.

ETF de acumulación

El ETF de acumulación recauda los dividendos pagados por los componentes individuales del fondo, de forma similar a los ETF de distribución, pero posteriormente no paga estos ingresos a los inversores. ¿Qué les sucede en ese caso? El administrador del fondo utiliza estos ingresos para comprar automáticamente acciones adicionales. Por lo tanto, no paga ingresos por dividendos a los inversores, sino que los utiliza para maximizar el crecimiento de los precios de las acciones de ETF; entre otras cosas, esto tiene un efecto positivo cuando los inversores no tienen que gravar los ingresos por dividendos.

Los ETF brindan una visión general clara y continua de sus tenencias

Los ETF generalmente informan sobre sus posiciones a diario y, por lo tanto, ofrecen una transparencia total de la inversión. Esto le permite conocer más sobre los detalles de sus inversiones y puede estar al tanto de los posibles riesgos, como la sobreexposición a ciertos sectores del mercado o empresas.

¿Ha examinado alguna vez el prospecto de un fondo mutuo bancario? Veamos qué es un Fondo ETF. Por lo general, describe la estrategia del fondo, que resume en qué valores o mercados se enfoca el fondo. En el mejor de los casos, también le ofrecerá una visión general de las posiciones más importantes del fondo. Con la composición completa del fondo mutuo, ya es peor. Entonces puede olvidarse de los datos actuales – diarios sobre la composición de un fondo mutuo clásico.

Los ETF brindan una diversificación conveniente e inmediata

Tener diferentes inversiones puede ayudar a diversificar el riesgo general de una cartera. La compra de un solo ETF le da una participación en cientos de acciones o bonos. Por ejemplo, a través de un ETF global, puede ampliar su cartera con acciones de todo el mundo, mientras que un ETF de bonos puede cubrir una gran parte del mercado con estos vehículos de inversión conservadores.

Los fondos mutuos pueden brindarle el mismo tipo de diversificación, pero generalmente se concentrarán en menos posiciones. En particular, su costo es un criterio en el que se quedan atrás en comparación con los fondos cotizados.

Los ETF pueden llenar fácilmente vacíos específicos en su cartera

La expansión a largo plazo de la oferta de ETF ha traído consigo fondos especializados que llegan a todos los rincones de los mercados financieros. Los ETF pueden permitirle invertir en:

• Sectores de mercado como la energía o la tecnología.
• Características, como acciones que pagan dividendos.
• Geografía, centrándose en una región o país.
• Inversiones especializadas, incluidos metales preciosos y bienes raíces.

Como sugieren estas características, los ETF pueden desempeñar muchas funciones en una cartera de inversión:

• Los ETF de mercado amplio (mercado estadounidense, mercado británico, mercado alemán) pueden servir como base de una cartera de inversión.
• Los fondos más especializados pueden llenar ciertos vacíos en su cartera.
• Como inversionista, puede construir toda su cartera completamente a partir de inversiones en varios ETF.

Gestión pasiva vs activa

Como se indicó anteriormente, los ETF se pueden gestionar de forma activa o pasiva. Tradicionalmente, se mencionan los ETF más bien pasivos, que los inversores utilizan por su bajo costo y su capacidad para lograr rendimientos promedio del mercado. A menudo, estos son rendimientos que la mayoría de los inversores activos no pueden lograr.

Sin embargo, muchas empresas de gestión, también ofrecen ETF gestionados activamente en estos días. Esto significa que estos ETF no rastrean un índice específico, sino que el administrador de cartera selecciona acciones individuales para estos fondos cotizados en bolsa. De esta manera, son muy similares a los fondos mutuos de gestión activa. Sin embargo, su ventaja sigue siendo que sus acciones se pueden negociar diariamente a través de cuentas de corretaje.

Al mismo tiempo, un administrador de cartera capaz puede superar el índice de referencia, por ejemplo, el índice S&P 500.

Fondos cotizados en bolsa interesantes

ETF de tecnología

Podría decirse que el mejor ETF de tecnología es el Invesco QQQ, que rastrea el índice tecnológico Nasdaq 100. El índice contiene 100 acciones que deberían ser una muestra representativa muy precisa del índice compuesto NASDAQ más amplio. Como alternativa europea a este fondo, puede elegir, por ejemplo, el iShares Nasdaq 100 UCITS ETF.

ETF de dividendos

El ETF ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats se centra en los llamados aristócratas de los dividendos. Estas son empresas que han aumentado sus pagos de dividendos durante 25 o más años consecutivos, lo que demuestra que tienen un gran pedigrí como acciones de ingresos y un enorme potencial a largo plazo.

Grandes nombres como el gigante farmacéutico Abbvie y el ícono de la comida rápida McDonald’s, así como nombres más pequeños como el fabricante de calentadores de agua AO Smith, conforman una lista pequeña pero diversa de alrededor de 65 acciones con dividendos con una rica historia de aumento de los pagos de dividendos a los accionistas. ¿Y su alternativa a disposición de los inversores europeos? Por ejemplo, SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF.

ETF de EE. UU. – ETF para copiar SP500

Como la principal medida del rendimiento del mercado de valores de EE. UU., el S&P 500 ha generado muchos fondos cotizados en bolsa que intentan replicar su rendimiento. Los fondos que rastrean este índice clave respaldan las carteras de innumerables inversores que compran y mantienen acciones.

Los ETF de gestión pasiva buscan seguir el rendimiento del índice S&P 500, proporcionando una gran exposición a las mejores acciones estadounidenses de gran capitalización. El mayor y más conocido es el SPDR S&P 500 ETF Trust. El ETF europeo iShares Core S&P 500 UCITS es idéntico en composición y solo un poco más «caro».

Materia prima – ETF de oro

Con casi 70.000 millones de dólares en activos bajo gestión, las acciones SPDR Gold son un vehículo de inversión popular para los inversores que simplemente quieren invertir en oro. El fondo administra lingotes de oro, brindando a los inversores una manera fácil de obtener exposición a los precios del oro sin poseer físicamente el metal precioso. El mayor ETF de oro europeo que opera con el mismo principio, que gestiona aproximadamente 12 000 millones de euros, es Invesco Physical Gold A.

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