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A partir de esta semana, los inversores minoristas e institucionales podrán comprar criptomoneda y tomarla prestada contra acciones tokenizadas y fondos cotizados en bolsa (ETF) de bonos.
Swarm, un exchange autorizado con sede en Berlín, tiene una filial que comercializa sus productos como las «primeras acciones y bonos negociables en DeFi».
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El jueves, Tokenized Polygon hizo el anuncio de que Apple, Tesla y dos ETF de bonos tokenizados que reflejan los bonos del tesoro de Estados Unidos estarán disponibles para su compra.
Los defensores de las criptomonedas han abogado por la implementación de la tecnología blockchain en el sector financiero. Imaginan un mercado de valores abierto 24 horas al día, siete días a la semana, y totalmente desprovisto de intermediarios.
Objetos
Esa visión estaba mucho más avanzada en 2022. La iniciativa fue encabezada por Maker, que es el segundo mayor sistema financiero descentralizado.
En una revisión realizada a finales de año, Maker declaró que ha iniciado el proceso de transición para alejarse de los préstamos respaldados por criptomonedas porque su exposición a activos del mundo real ha aumentado de 17 millones de dólares a 640 millones de dólares.
Coinbase preveía que la adopción de activos del mundo real tendría lugar en el año 2023. El fundador de Ethereum, Vitalik Buterin, se refirió a ello como uno de los avances más emocionantes en el espacio de las criptomonedas en diciembre.
Timo Lehes y Philipp Pieper, cofundadores de Swarm, creen que las acciones y bonos tokenizados pueden estabilizar una industria propensa a ciclos de auge y caída.
Según dijo Lehes a un importante medio, «la mayoría de los criptoactivos estaban extraordinariamente conectados», con la excepción de las stablecoins. «Tienes este enorme ecosistema… donde todo parece estar más o menos relacionado, y al traer activos externos, no cripto, a la cadena, como que crea un universo de activos completo».
Lehes mencionó además que otro aspecto positivo de Apple es que su capitalización de mercado es superior a la de las criptomonedas. Esto tendrá un impacto abrumador en todo lo que está en la blockchain, incluido Bitcoin.
Se ofrecen alternativas para las finanzas tradicionales y descentralizadas en forma de acciones y bonos tokenizados. Por ejemplo, un comerciante podría comprar a largo en Tesla y luego utilizar una versión tokenizada de acciones de Tesla como garantía para pedir prestado DAI de Maker. Esto permitiría al operador beneficiarse de un aumento en el precio de las acciones de Tesla.
Luz verde
Ha sido un reto mantener la seguridad del encadenamiento. La relación cada vez más estrecha entre la criptomoneda y los mercados regulares tiene preocupados a los reguladores sobre la mejor manera de salvaguardar a los inversores minoristas.
Swarm necesita un año para la creación de acciones y bonos tokenizados, así como para obtener la aprobación de los reguladores.
Además, Pieper declaró: «Nos ha costado mucho trabajo establecer una tecnología que consiga avanzar hacia las expectativas de los reguladores, de lo que se requiere para que [el producto] cumpla realmente con su forma de pensar».
Debido a que los reguladores estadounidenses se han negado a definir criterios explícitos, los ETF tokenizados de acciones y bonos de Apple y Tesla que proporciona Swarm no estarán disponibles para su compra en ese país.
«Estados Unidos ha tenido muchas dificultades para establecer directrices y estipulaciones holísticas, es decir, lo que los reguladores esperan de los componentes específicos de un sistema como este», explicó Pieper. «Esto se debe a que a Estados Unidos le ha costado mucho elaborar directrices y estipulaciones holísticas». Las autoridades encargadas de la regulación financiera en Europa han llegado a la conclusión de que los activos digitales «son instrumentos financieros», y los tratan en consecuencia.
Movilización de activos
Según la corporación, aumentar las existencias es sencillo y está motivado sobre todo por la demanda de los clientes.
La tokenización de valores, según Pieper, va más allá del concepto de blockchain de los activos financieros tradicionales. Introduce la tecnología blockchain en los activos financieros tradicionales.
En sus palabras, «movilizas un activo haciéndolo más flexible, ágil, fraccionable y descubridor de precios», y profundizó en estos conceptos. Estás haciendo que la construcción del mercado sea más accesible al público en general. Eso es lo más interesante para descubrir.
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