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Benchmark: ¿qué es y cuál es su papel en las inversiones?

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Benchmark: ¿qué es y cuál es su papel en las inversiones?

Benchmark es un término común en marketing, pero ¿sabías que este concepto es fundamental en las inversiones y está presente en el 100% de las decisiones que toman los inversores para hacer un buen negocio en su cartera de inversiones?

Un inversor, exitoso en sus aplicaciones, necesita saber el significado de benchmark

¡Y estamos aquí para ayudarte!

Entonces, comencemos ahora a pensar en un Benchmark importante del mercado financiero. ¿No conoces ninguno?

Al finalizar este contenido  conocerás los Benchmarks más fundamentales del mercado financiero  y cómo te ayudarán a lo largo de los años en tus inversiones.

¿Qué es Benchmark?

Mujeres en una oficina hablando sobre la importancia de un punto de referencia para las inversiones.

El Benchmark es un  benchmark en el mercado utilizado para evaluar el desempeño de una estrategia comercial, ya sea en marketing o incluso en inversiones.

Sin la existencia de un punto de referencia, no es posible realizar una evaluación justa del rendimiento de su estrategia.

Asimismo,  no es posible entender si una aplicación vale la pena, ya que no ofrece información basada en el mercado.

Pero comprendamos un poco mejor qué es un benchmark en función de sus funciones.

¿Cuál es el papel de Benchmark?

La función del benchmark es servir como referencia para evaluar el desempeño.

Una empresa, por ejemplo, puede estar funcionando muy bien en el negocio, haciendo miles de ventas cada mes y obteniendo buenas ganancias, pero ¿sobre qué base?

En este caso,  el benchmark sirve como estándar de referencia para que la empresa entienda si está logrando  mantenerse al día con el mercado  e incluso destacarse con mejores resultados que el benchmark, fijando metas y ajustando prácticas.

¿Cómo funciona Benchmark?

El benchmark es ideal para entender cómo se posiciona tu negocio o inversiones frente a la competencia, ya que funcionará como  referencia de lo que se debe lograr  para que no haya daños y pérdidas, ya sea a corto, mediano o largo plazo.

Por tanto, la creación de un benchmark debe tener en cuenta las buenas prácticas y los buenos resultados del mercado.

¿Conoces esa buena empresa que ofrece buenos servicios a su cliente, buenos resultados y sigue siendo el trabajo soñado de muchos profesionales?

Bueno, este debería ser el referente de otras empresas, porque  eleva el estándar de calidad en el mercado  y todos ganan.

Pero ahí es donde entran dos términos muy similares, que son benchmark y benchmarking.

¿Sabes la diferencia entre ellos?

Benchmarking o Benchmarking: ¿Cuál es la diferencia?

La diferencia entre estos términos de distinta terminología está en la aplicación del concepto.

El  benchmark se refiere a los puntos de referencia a analizar , por ejemplo, los competidores que compondrán el material.

El benchmarking, por otro lado, se define mejor como la identificación de buenas prácticas  utilizadas en los negocios para desarrollar acciones para seguir este estándar ideal.

A partir de ahí, existen diferentes tipos de benchmarking  que en realidad cambian según el punto de referencia (el benchmark).

Tipos de evaluación comparativa

Competitivo:  cuando el punto de referencia son los competidores y se referencia a través de sus prácticas y resultados que se ponen a disposición del público.

Funcional:  cuando el referente son las buenas prácticas de mercado en una perspectiva más amplia, independientemente del sector.

Cooperación:  cuando una empresa sirve de referente a otra y se produce un intercambio de experiencias e información que redunda en la evolución del mercado.

Interno:  cuando el referente está en las prácticas desarrolladas dentro de la propia empresa, pero que no se están aplicando en todos los sectores.

¿Qué es un Benchmark de Inversión?

Persona escribiendo en un cuaderno, junto a una calculadora y dólares pensando que tener un punto de referencia puede ayudar en sus inversiones.

Cuando vamos al sector de inversión,  la función del benchmark es más específica y directa, tratándose de índices ligados al mercado financiero que son capaces de ofrecer un estándar para evaluar si una inversión vale la pena.

Para comprender mejor qué es un  benchmark de inversión, debemos analizar sus funciones básicas en este sector.

Todos pretenden ser una referencia, pero se diferencian en otro aspecto.

La primera función es realmente  evaluar si una  aplicación o estrategia elegida  realmente está dando sus frutos de  acuerdo con el estándar de comparación elegido.

En un segundo momento, el  benchmark puede servir para mostrar al inversor cuánto puede rendir su aplicación, en el caso de inversiones en renta fija, por ejemplo.

¿Cómo hacer Benchmarking?

Personas sentadas alrededor de una mesa averiguando cómo comparar.

Para hacer un benchmarking financiero es necesario tener conocimientos sobre el tema.

Por eso,  es importante contar con la ayuda de una casa de bolsa , como Rico, que brinda análisis de mercados financieros,  análisis de aplicaciones  y toda la información necesaria para que el inversionista tome las mejores decisiones.

En Rico, usted tiene información sobre cada indicador y puede comprender, incluso a través de simuladores,  cómo se están comportando sus inversiones en  comparación con los puntos de referencia correctos, ya evidenciados por las herramientas.

Entonces, hacer un  benchmarking de la manera correcta no es  ningún secreto:

  • Elija un buen corredor;
  • Analice las aplicaciones en función de sus puntos de referencia (Rico le dice cuál);
  • Realice simulaciones en las herramientas disponibles en el corredor;
  • Tome buenas decisiones de aplicación  en función de sus estudios y análisis profesional de los corredores;
  • Realice un seguimiento del rendimiento de su cartera en función de los puntos de referencia.

¿Cuándo es el mejor momento para hacer un benchmarking financiero?

Bueno, esa es una respuesta bastante simple.

Como notó en el tutorial anterior, la  evaluación comparativa de las inversiones puede ser constante.

Ocurre desde el momento de elegir una aplicación hasta el seguimiento de su rendimiento, o incluso en el momento del rescate ( liquidez de la inversión ).

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